19. Juhtorgani kollektiivse sobivuse hindamine

Juhtorgani kollektiivse sobivuse hindamisel peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud juhtimisfunktsiooni ja järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani koosseisu eraldi hindama. Kollektiivse sobivuse hindamisel tuleks võrrelda juhtorgani tegelikku koosseisu ja juhtorgani tegelikke kollektiivseid teadmisi, oskusi ja kogemusi direktiivi 2013/36/EL artikli 91 lõikes 7 sätestatud kollektiivse sobivuse nõuetega.

Krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid juhtorgani kollektiivse sobivuse hindamisel kasutama

• a. I lisas sisalduvat sobivusmaatriksi malli, mida krediidiasutused ja/või investeerimisühingud võivad kohandada I jaotises kirjeldatud kriteeriume arvestades, või
• b. asjakohast meetodit kooskõlas käesolevates suunistes sätestatud kriteeriumidega.

Juhtorgani konkreetse liikme sobivuse hindamisel peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud samal ajaperioodil hindama ka juhtorgani kollektiivset sobivust kooskõlas jaoga 7 ning seda, kas järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani erikomisjonide üldine koosseis vastab nõuetele²³ . Eelkõige tuleks hinnata, milliseid teadmisi, oskusi ja kogemusi toob isik juhtorgani kollektiivsesse sobivusse ning kas juhtorgani üldine koosseis hõlmab krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu tegevuste ja peamiste riskide mõistmiseks piisavalt laia valikut teadmisi, oskusi ja kogemusi.

²³ Seoses komisjonide koosseisuga vt ka asjakohased EBA suunised sisejuhtimise kohta.

Kollektiivse sobivuse hindamisel vastavalt III jaotise punktile 7 peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud hindama ka seda, kas juhtorgan on oma otsustega näidanud piisavat arusaama rahapesu / terrorismi rahastamise riskidest ja sellest, kuidas need mõjutavad asutuse tegevust, ning on tõendanud nende riskide asjakohast juhtimist, sh vajaduse korral parandusmeetmete võtmist.