+Leitlinien zu Strategien und Kontrollen für die wirksame Steuerung von Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (GW/TF) bei der Bereitstellung eines Zugangs zu Finanzdienstleistungen (EBA/GL/2023/04)
---+1. Einhaltung der Leitlinien und Meldepflichten
------+Status dieser Leitlinien
---------+1. Das vorliegende Dokument enthält Leitlinien, die gemäß Artikel 16 der Verordnung (EU) Nr. …
---------+2. Die Leitlinien legen fest, was nach Ansicht der EBA angemessene Aufsichtspraktiken innerhalb des …
------+Meldepflichten
---------+3. Nach Artikel 16 Absatz 3 der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 müssen die zuständigen Behörden der …
---------+4. Die Meldungen werden gemäß Artikel 16 Absatz 3 der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 auf der Website …
---+2. Gegenstand, Anwendungsbereich und Begriffsbestimmungen
------+Gegenstand und Anwendungsbereich
---------+5. Diese Leitlinien ergänzen die Leitlinien der EBA zu den Risikofaktoren für Geldwäsche und …
------+Adressaten
---------+6. Diese Leitlinien richten sich an Kredit- oder Finanzinstitute im Sinne des Artikels 3 Absätze 1 …
------+Begriffsbestimmungen
---------+7. Sofern nicht anders angegeben, haben die in der Richtlinie (EU) 2015/849 verwendeten und …
---+3. Umsetzung
------+Geltungsbeginn
---------+8. Die Leitlinien gelten ab dem 03.11.2023.
------+Titel 1: Allgemeine Bestimmungen
---------+R ISIKOBEWERTUNG
------------+9. Die Kredit- und Finanzinstitute sollten ihre Strategien, Kontrollen und Verfahren so gestalten …
------------+10. Die Kredit- und Finanzinstitute sollten sicherstellen, dass die Umsetzung dieser Strategien …
---------+M AßNAHMEN ZUR E RFÜLLUNG DER S ORGFALTSPFLICHTEN
------------+11. Die Kredit- und Finanzinstitute sollten risikoorientierte Strategien und Verfahren einführen …
------------+12. Vor einer Entscheidung über die Ablehnung oder Beendigung einer Geschäftsbeziehung sollten sich …
---------+M ELDUNG UND F ÜHRUNG VON A UFZEICHNUNGEN
------------+13. Für die Zwecke der Meldepflichten gemäß Artikel 33 der Richtlinie (EU) 2015/849 sollten die …
------------+14. Die Kredit- und Finanzinstitute sollten jede Entscheidung, eine Geschäftsbeziehung abzulehnen …
---------+S PEZIFISCHE B ESTIMMUNGEN ZUM Z USAMMENWIRKEN MIT DER R ICHTLINIE 2014/92/EU
------------+15. In Bezug auf den Anspruch auf Zugang zu einem Zahlungskonto mit grundlegenden Funktionen gemäß …
------------+16. Bei der Gewährleistung eines diskriminierungsfreien Zugangs zu einem Zahlungskonto mit …
------------+17. Im Laufe der Zeit und in dem Maße, wie ihr Verständnis des mit einzelnen Geschäftsbeziehungen …
------+Titel 2: Anpassung der Intensität der Überwachungsmaßnahmen
---------+18. Die Kredit- und Finanzinstitute sollten in ihren Strategien und Verfahren darlegen, wie sie …
---------+19. Die Strategien und Verfahren von Kredit- und Finanzinstituten sollten Leitlinien für die …
------+Titel 3: Gezielte und verhältnismäßige Beschränkung des Zugangs zu Produkten oder Dienstleistungen
---------+20. Die Strategien und Verfahren der Kredit- und Finanzinstitute sollten, sofern dies nach …
---------+21. In Bezug auf Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die mit besonders …
------+Titel 4: Informationen über Beschwerdemechanismen
---------+22. In den Strategien und Verfahren der Kredit- und Finanzinstitute sollte festgelegt sein, dass …
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Leitlinien zu Strategien und Kontrollen für die wirksame Steuerung von Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (GW/TF) bei der Bereitstellung eines Zugangs zu Finanzdienstleistungen (EBA/GL/2023/04)

Leitlinien zu Strategien und Kontrollen für die wirksame Steuerung von Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (GW/TF) bei der Bereitstellung eines Zugangs zu Finanzdienstleistungen (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Übersicht

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1. Einhaltung der Leitlinien und Meldepflichten

1. Einhaltung der Leitlinien und Meldepflichten
2. Gegenstand, Anwendungsbereich und Begriffsbestimmungen

2. Gegenstand, Anwendungsbereich und Begriffsbestimmungen
3. Umsetzung

3. Umsetzung

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

Anforderungen

3. Zugehörige Standards

Standards

Verknüpfte Vorgänge

Verknüpfungen
is related to Imported: Guidelines on policies and controls for the effective management of ML/TF risks when providing access to financial services (2023-11-03-c7d4f1380f-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/