+22. Ylimmän hallintoelimen velvollisuuksiin on kuuluttava seuraavien kokonaisuuksien …

22. Ylimmän hallintoelimen velvollisuuksiin on kuuluttava seuraavien kokonaisuuksien …

Ylimmän hallintoelimen velvollisuuksiin on kuuluttava seuraavien kokonaisuuksien määritteleminen ja hyväksyminen sekä niiden täytäntöönpanon valvominen:

a. laitoksen

yleinen liiketoimintastrategia ja keskeiset toimintapolitiikat, joissa

noudatetaan sovellettavaa lainsäädäntö- ja sääntelykehystä ja huomioidaan laitoksen pitkän aikavälin taloudelliset edut ja vakavaraisuus

b. kokonaisriskistrategia, laitoksen riskinottohalu ja sen riskienhallintajärjestelmä sekä toimenpiteet, joilla varmistetaan, että ylin hallintoelin käyttää riittävästi aikaa riskejä ja riskinhallintaa koskevien kysymysten käsittelyyn
c. V osastossa määritelty riittävän tasoinen ja tehokas sisäisen hallinnon ja ohjauksen sekä sisäisen valvonnan järjestelmä, jolla

i.	on selkeä organisaatiorakenne ja joka sisältää hyvin toimivat ja riippumattomat sisäistä riskienhallintaa, säännösten noudattamisen valvontaa ja tarkastusta koskevat toiminnot, joilla on riittävästi toimivaltaa, painoarvoa ja resursseja tehtäviensä suorittamiseen
ii.	varmistetaan sovellettavien sääntelyvaatimusten noudattaminen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan yhteydessä

d. sisäinen pääoma ja lakisääteinen vähimmäispääoma, jotka määränsä, laatunsa ja jakautumisensa puolesta riittävät kattamaan laitokseen liittyvät riskit
e. laitoksen likviditeetinhallinnan tavoitteet
f. palkitsemisjärjestelmä, joka on yhteneväinen direktiivin 2013/36/EU 92–95 artiklassa säädettyjen palkitsemisperiaatteiden ja EPV:n direktiivin 2013/36/EU 74 artiklan 3 kohdan ja 75 artiklan 2 kohdan mukaisesti antamien moitteettomia palkitsemisjärjestelmiä koskevien ohjeiden kanssa⁷
g. järjestelyt, joiden tarkoituksena on varmistaa, että ylimmän hallintoelimen yksilölliset ja yhteiset sopivuusarvioinnit suoritetaan tehokkaasti, että ylimmän hallintoelimen kokoonpano ja jatkuvuussuunnittelu ovat asianmukaisia ja että ylin hallintoelin suorittaa tehtävänsä tehokkaasti⁸
h. keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden valintaa ja sopivuuden arviointia koskeva menettely⁹
i. järjestelyt, joiden tarkoituksena on varmistaa ylimmän hallintoelimen kunkin valiokunnan sisäinen toiminta, silloin kun niitä on perustettu, ja määritellä

i.	kunkin valiokunnan rooli, kokoonpano ja tehtävät
ii.	asianmukainen tiedonkulku, johon kuuluvat suositusten ja päätelmien dokumentointi sekä kunkin valiokunnan ja ylimmän hallintoelimen sekä toimivaltaisten viranomaisten ja muiden osapuolten väliset raportointisuhteet

j. riskikulttuuri, joka on yhdenmukainen näiden ohjeiden 9 jakson kanssa ja jossa huomioidaan laitoksen riskitietoisuus ja riskinottoon liittyvä toiminta
k. yrityskulttuuri ja arvot, jotka ovat yhdenmukaisia näiden ohjeiden 10 jakson kanssa ja jotka edistävät vastuullista ja eettistä toimintaa ja sisältävät menettelytapaohjeet tai muun vastaavan välineen
l. eturistiriitoja koskevat käytännöt, jotka ovat yhdenmukaisia näiden ohjeiden 11 jakson kanssa laitoksen tason eturistiriitojen osalta sekä näiden ohjeiden 12 jakson kanssa henkilöstön eturistiriitojen osalta
m. järjestelyt, joiden tavoitteena on varmistaa kirjanpito- ja tilinpäätösraportointijärjestelmän eheys, mukaan luettuina varainhoidon ja toiminnan valvonta sekä lainsäädännön ja asiaankuuluvien standardien noudattaminen.

⁷ EPV:n ohjeet moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä.

⁸ Ks. myös ESMAn ja EPV:n yhteiset ohjeet ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten.

⁹ Ks. myös ESMAn ja EPV:n yhteiset ohjeet ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten.

1. Yleiskatsaus

Otsikko	Sääntely

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset
Lähde	Vaatimus

3. Liittyvät standardit

Standardit
Lähde	Vaatimus

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/