177. Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että luonnoksessa käsitellään kaikkia …

Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että luonnoksessa käsitellään kaikkia rahanpesunvastaisen direktiivin 8 artiklan 4 kohdassa esitettyjä seikkoja⁵⁴ ja perusteellaan, miten toimilupaa hakeva luottolaitos varmistaa voivansa lieventää ja hallita tehokkaasti rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä, joille se altistuu, markkinoillepääsypäivästään lähtien.

9.4.6 Sisäinen tarkastustoiminto

⁵⁴ Siinä todetaan seuraavaa: ”Edellä 3 kohdassa tarkoitettuihin toimintaperiaatteisiin, valvontatoimenpiteisiin ja menettelytapoihin on kuuluttava (a) sisäisten toimintaperiaatteiden, valvontatoimenpiteiden ja menettelytapojen kehittäminen, mukaan luettuina riskinhallintaa koskevat mallimenetelmät, asiakkaan tuntemisvelvollisuus, raportointi, tietojen säilyttäminen, sisäinen valvonta, vaatimustenmukaisuuden hallinta, mukaan lukien vaatimustenmukaisuudesta vastaavan toimihenkilön nimittäminen johdon tasolla, kun se on liiketoiminnan koon ja luonteen perusteella asianmukaista, ja työntekijöiden taustaselvitys; (b) riippumaton tarkastustoiminto, jolla testataan a alakohdassa tarkoitetut sisäiset toimintaperiaatteet, valvontatoimenpiteet ja menettelytavat, kun se on liiketoiminnan koon ja luonteen perusteella asianmukaista.”

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/