+Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį (EBA/GL/2022/15)
---+1. Gairių laikymosi ir pranešimo prievolės
------+Šių gairių statusas
---------+1. Šiame dokumente pateiktos pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnį parengtos gairės. …
---------+2. Gairėse išdėstoma EBI nuomonė dėl tinkamos priežiūros praktikos Europos finansų priežiūros …
------+Pranešimo reikalavimai
---------+3. Pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnio 3 dalį kompetentingos institucijos ne vėliau …
---------+4. Pranešimai bus skelbiami EBI interneto svetainėje pagal 16 straipsnio 3 dalį.
---+2. Dalykas, taikymo sritis ir terminų apibrėžtys
------+Dalykas ir taikymo sritis
---------+5. Šiose gairėse nustatomi veiksmai, kurių kredito ir finansų įstaigos turėtų imtis priimdamos arba …
---------+6. Kompetentingos institucijos turėtų atsižvelgti į šias gaires vertindamos, ar veiksmai, kurių …
------+Kam skirtos gairės?
---------+7. Šios gairės skirtos Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 4 straipsnio 2 dalies apibrėžtoms …
------+Terminų apibrėžtys
---------+8. Jei nenurodyta kitaip, Direktyvoje (ES) 2015/849 vartojami ir apibrėžti terminai šiose gairėse …
---+3. Įgyvendinimas
------+Taikymo terminas
---+4. Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį
------+4.1 Vidaus politika ir procedūros
---------+9. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nustatyti ir taikyti politiką ir procedūras, kad įvykdytų …
---------+10. Įgyvendinama politika ir procedūros turėtų leisti kredito ir finansų įstaigoms užtikrinti, kad …
---------+11. Be EBI atitikties užtikrinimo pareigūno gairių 4.2.4 skirsnyje išdėstytų nuostatų , kovos su …
---------+12. Kredito ir finansų įstaigos valdymo organas turėtų patvirtinti nuotolinio kliento tapatybės …
---------+13. Svarstydamos, ar taikyti naują nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimą, kredito ir …
---------+14. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti išankstinio …
---------+15. Kredito ir finansų įstaigos turėtų laikyti, kad 14 punkto a, d ir e papunkčiuose nurodyti …
---------+16. Kredito ir finansų įstaigos turėtų galėti savo kompetentingai priežiūros institucijai įrodyti …
---------+17. Kredito ir finansų įstaigos turėtų pradėti naudoti nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
---------+18. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nuolat stebėti nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
---------+19. Kredito ir finansų įstaigos savo procedūrose ir procesuose turėtų nustatyti taisomuosius …
---------+20. Kredito ir finansų įstaigos turėtų apsvarstyti veiksmingiausią būdą stebėti nuolatinį …
---------+21. Šis skirsnis taip pat taikomas tais atvejais, kai naudojami visiškai automatizuoti nuotolinio …
---------+22. Kredito ir finansų įstaigos turėtų galėti įrodyti savo kompetentingai institucijai, kokias …
------+4.2 Informacijos gavimas
---------+23. Be 9 punkte nurodytų aspektų, kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų …
---------+24. Kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti, kad: a) informacija, gauta nuotolinio kliento …
---------+25. Kredito ar finansų įstaigos turėtų laikyti, kad 24 punkte nurodyti kriterijai yra įvykdyti, kai …
---------+26. Nuotolinio tapatybės nustatymo proceso metu surinkti dokumentai ir informacija, kuriuos …
---------+27. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje, kaip nustatyta 4.1.1 skirsnio 9 punkte, turėtų …
---------+28. Kredito ir finansų įstaigos turėtų įdiegti ir taikyti tinkamus mechanizmus, kuriais būtų …
---------+29. Kai kredito ir finansų įstaigos nuotoliniu būdu nustato juridinių asmenų tapatybę, jos savo …
---------+30. Kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti, kad nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
---------+31. Juridinio asmens vardu veikiančiam fiziniam asmeniui kredito ir finansų įstaigos turėtų taikyti …
---------+32. Kai kredito ir finansų įstaigos įvertina ir prireikus gauna informaciją apie dalykinių santykių …
------+4.3 Dokumentų autentiškumas ir vientisumas
---------+33. Kai kredito ir finansų įstaigos priima dokumento originalo reprodukciją ir netikrina dokumento …
---------+34. Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja funkcijas, skirtas automatiškai nuskaityti informaciją …
---------+35. Tais atvejais, kai įrenginyje, kurį klientai naudoja savo tapatybei įrodyti, leidžiama rinkti …
---------+36. Kredito ir finansų įstaigos patikrinimo proceso metu turėtų patikrinti oficialiuose …
---------+37. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti, kaip jos pritaikys …
------+4.4 Kliento tapatybės atitikties patikrinimas kaip patikrinimo proceso dalis
---------+38. Kredito ir finansų įstaigų įgyvendinamų nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų …
---------+39. Kai nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimas apima biometrinių duomenų naudojimą …
---------+40. Tais atvejais, kai pateiktų įrodymų kokybė yra nepakankama ir dėl to atsiranda dviprasmiškumas …
---------+41. Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja žmogaus neprižiūrimus nuotolinio tapatybės nustatymo …
---------+42. Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja žmogaus prižiūrimus nuotolinio kliento tapatybės …
---------+43. Kai įmanoma, kredito ir finansų įstaigos turėtų naudoti nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
---------+44. Be to, kai tai atitinka konkrečių dalykinių santykių PP / TF rizikos lygį, kredito ir finansų …
---------+45. Kredito ir finansų įstaigos turėtų laikyti, kad 38 – 43 punktuose nurodyti kriterijai yra …
------+4.5 Rėmimasis trečiųjų šalių informacija ir užsakomosiomis paslaugomis
---------+46. Be 9 punkte nurodytų aspektų, kredito ir finansų įstaigos į savo politiką ir procedūras turėtų …
---------+47. Be EBI rizikos veiksnių gairių , visų pirma 2.20 – 2.21, ir 4.32 – 4.37 gairių, jos turėtų …
---------+48. Kai kredito ir finansų įstaigos visą ar dalį nuotolinio kliento tapatybės nustatymo proceso …
---------+49. Kai užsakomųjų paslaugų teikėjas saugo klientų duomenis, įskaitant nuotraukas, vaizdo įrašus ir …
------+4.6 IRT ir saugumo rizikos valdymas
---------+50. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nustatyti ir valdyti savo IRT ir saugumo riziką, susijusią …
---------+51. Kredito ir finansų įstaigos turėtų ne tik laikytis EBI gairėse dėl IRT ir saugumo rizikos …
---------+52. Kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti saugią prieigą, kad būtų galima pradėti …
---------+53. Kai nuotoliniam kliento tapatybės nustatymui naudojamas daugiafunkcis įrenginys, programinės …
------+4.7 Šių gairių laikymasis, kai kredito ir finansų įstaigos naudojasi patikimumo užtikrinimo paslaugomis ir nacionaliniais asmens tapatybės nustatymo procesais, kaip nurodyta Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalies a punkte
---------+54. Siekdamos laikytis šių gairių, kredito ir finansų įstaigos gali naudotis atitinkamomis …
 English - European Union - Financial Industry -

Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį (EBA/GL/2022/15)

Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Apžvalga

,
1. Gairių laikymosi ir pranešimo prievolės

1. Gairių laikymosi ir pranešimo prievolės
2. Dalykas, taikymo sritis ir terminų apibrėžtys

2. Dalykas, taikymo sritis ir terminų apibrėžtys
3. Įgyvendinimas

3. Įgyvendinimas
4. Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį

4. Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai

Susietos užduotys

Saitai
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/