4.3 Dokumentų autentiškumas ir vientisumas

Kai kredito ir finansų įstaigos priima dokumento originalo reprodukciją ir netikrina dokumento originalo, jos turėtų imtis priemonių, kad įsitikintų, jog reprodukcija yra patikima. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nustatyti bent:

• a) ar reprodukcijoje atgamintos apsaugos priemonės, esančios dokumento originale, ir ar dokumento originalo reprodukcijos specifikacijos yra galiojančios ir priimtinos, visų pirma dokumento rūšis, ženklų dydis ir dokumento struktūra, jas palyginant su duomenimis, esančiais oficialiose duomenų bazėse, pvz., PRADO⁷ ;
• b) ar asmens duomenys buvo pakeisti ar kitaip suklastoti, arba, kai taikoma, ar dokumente pateikta kliento nuotrauka nebuvo pakeista;
• c) ar algoritmas, naudojamas dokumento originalo unikaliam identifikavimo numeriui generuoti, yra vientisas, jei oficialiame dokumente yra mašininio nuskaitymo zona;
• d) ar pateikta reprodukcija yra pakankamai kokybiška ir apibrėžta, siekiant užtikrinti, kad atitinkama informacija būtų nedviprasmiška;
• e) ar pateikta reprodukcija nebuvo parodyta ekrane kaip asmens tapatybės dokumento originalo nuotrauka ar nuskenuotas asmens tapatybės dokumentas.

⁷ https://www.consilium.europa.eu/prado/en/prado - start - page.html

Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja funkcijas, skirtas automatiškai nuskaityti informaciją iš dokumentų, pavyzdžiui, optinio ženklų atpažinimo algoritmus arba mašininio nuskaitymo zonos patikras, jos turėtų užtikrinti, kad šie naudojami įrankiai informaciją rinktų tiksliai ir nuosekliai.

Tais atvejais, kai įrenginyje, kurį klientai naudoja savo tapatybei įrodyti, leidžiama rinkti atitinkamus duomenis, pavyzdžiui, dėl to, kad duomenys yra nacionalinės asmens tapatybės kortelės luste, o kredito ir finansų įstaigoms techniškai įmanoma prieiti prie šių duomenų, kredito ir finansų įstaigos turėtų apsvarstyti galimybę patikrinti, ar ši informacija atitinka informaciją, gautą iš kitų šaltinių, pavyzdžiui, pateiktų duomenų ar kitų kliento pateiktų dokumentų.

Kredito ir finansų įstaigos patikrinimo proceso metu turėtų patikrinti oficialiuose dokumentuose esančias apsaugos priemones, jei tokių yra, pavyzdžiui, hologramas, kaip jų autentiškumo įrodymą.

Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti, kaip jos pritaikys savo prašymus pateikti dokumentus finansinės įtraukties tikslais. Kai dėl to priimami mažiau apsaugoti arba netradiciniai dokumentai, kredito ir finansų įstaigos, be EBI rizikos veiksnių gairių 4.10 punkte nustatytų priemonių, turėtų imtis kontrolės priemonių arba pavesti daugiau veiksmų žmogui, kad įsitikintų, jog suvokia su dalykiniais santykiais susijusią PP /TF riziką.