9. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nustatyti ir taikyti politiką ir procedūras, kad įvykdytų …

Kredito ir finansų įstaigos turėtų nustatyti ir taikyti politiką ir procedūras, kad įvykdytų savo prievoles pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalies a ir c punktus tais atvejais, kai kliento tapatybė nustatoma nuotoliniu būdu. Ši politika ir procedūros turėtų atitikti rizikos lygį ir jose turėtų būti nustatyta bent:

• a) bendras sprendimo, kurį kredito ir finansų įstaigos taiko, kad galėtų rinkti, tikrinti ir registruoti informaciją viso nuotolinio kliento tapatybės nustatymo proceso metu, aprašymas. Tai turėtų apimti sprendimo ypatybių ir veikimo paaiškinimą;
• b) atvejai, kai galima naudotis nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimu, atsižvelgiant į rizikos veiksnius, nustatytus ir įvertintus pagal Direktyvos (ES) 2015/849 8 straipsnio 1 dalį, ir atliekant visos veiklos rizikos vertinimą, įskaitant klientų, produktų ir paslaugų, kurie atitinka nuotolinio tapatybės nustatymo reikalavimus, kategorijos aprašymą;
• c) kurie veiksmai yra visiškai automatizuoti, o kuriems reikia žmogaus įsikišimo;
• d) kontrolės priemonės, kuriomis užtikrinama, kad pirmasis sandoris su nauju klientu būtų įvykdytas tik po to, kai buvo pritaikytos visos pradinės deramo klientų patikrinimo priemonės;
• e) įvadinių ir reguliarių mokymo programų, kuriomis užtikrinamas darbuotojų suvokimas ir aktualios žinios apie nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimo veikimą, susijusias rizikas ir nuotolinio kliento tapatybės nustatymo politiką ir procedūras, skirtas užtikrinti tokių rizikų valdymą, aprašymas.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/