Oggetto e ambito di applicazione

I presenti orientamenti sono emanati in attuazione del mandato di cui all’articolo 36, primo e secondo comma, del regolamento (UE) 2023/1113 (² ).

In particolare, i presenti orientamenti:

• a) stabiliscono i fattori che i prestatori di servizi di pagamento (PSP), i prestatori intermediari di servizi di pagamento (IPSP), i prestatori di servizi di cripto-attività (CASP) e i prestatori intermediari di servizi di cripto-attività (ICASP) dovrebbero prendere in considerazione quando istituiscono le procedure per individuare e gestire i trasferimenti di fondi e di cripto-attività privi dei dati informativi richiesti relativi all’ordinante/al cedente e/o al beneficiario/cessionario, e per garantire che tali procedure siano efficaci;
• b) specificano le misure che i PSP, i CASP, gli IPSP e gli ICASP dovrebbero adottare per gestire il rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo quando i dati informativi richiesti relativi all’ordinante, al cedente, al beneficiario o al cessionario risultano mancanti o incompleti;
• c) specificano gli aspetti tecnici dell’applicazione del regolamento (UE) 2023/1113 agli addebiti diretti.

Inoltre, i presenti orientamenti attuano il mandato di cui all’articolo 19 bis, paragrafo 2, della direttiva (UE) 2015/849 (³ ), che specifica le misure da adottare per l’individuazione e la valutazione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo associati al trasferimento di cripto-attività diretto a o proveniente da un indirizzo auto-ospitato.

(² ) Regolamento (UE) 2023/1113 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 31 maggio 2023, riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività e che modifica la direttiva (UE) 2015/849 (GU L 150 del 9.6.2023, pag. 1).

(³ ) Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2015, relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio e che abroga la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio e la direttiva 2006/70/CE della Commissione (GU L 141 del 5.6.2015, pag. 73).