Предмет и обхват на прилагане

С настоящите насоки се изпълнява мандатът за издаване на насоки в съответствие с член 36, първа и втора алинея от Регламент (ЕС) 2023/1113² .

² Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ L 150, 9.6.2023 г., стр. 1).

По - конкретно, настоящите насоки:

• а) определят факторите, които доставчиците на платежни услуги (ДПУ), междинните доставчици на платежни услуги (МДПУ), доставчиците на услуги за криптоактиви (ДУК) и междинните доставчици на услуги за криптоактиви (МДУК) следва да вземат предвид, когато установяват процедури за установяване и управление на преводите на средства и прехвърлянията на криптоактиви, в които липсва изискваната информация относно платеца/инициатора и/или получателя/бенефициера, и да гарантират, че тези процедури са ефективни;
• б) уточняват какво следва да направят ДПУ, ДУК, МДПУ и МДУК за управление на риска, свързан с изпирането на пари (ИП) или финансирането на тероризма (ФТ), когато изискваната информация за платеца, инициатора, получателя или бенефициера липсва или е непълна;
• в) уточняват техническите аспекти на прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113 по отношение на директните дебити.

В допълнение, настоящите насоки изпълняват мандата за издаване на насоки в съответствие с член 19а, параграф 2 от Директива (ЕС) 2015/849³ за определяне на мерки във връзка с установяването и оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързани с прехвърляния на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес.

³ Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 г. за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията (ОВ L 141, 5.6.2015 г., стр. 73).