Dalykas ir taikymo sritis

Šiomis gairėmis įgyvendinami įgaliojimai skelbti gaires pagal Reglamento (ES) Nr. 2023/1113² 36 straipsnio pirmą ir antrą pastraipas.

² 2023 m. gegužės 31 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2023/1113 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas ir tam tikrą kriptoturtą, kuriuo iš dalies keičiama Direktyva (ES) 2015/849 (OL L 150, 2023 6 9, p. 1).

Konkrečiai šios gairės:

• a) nustato veiksnius, į kuriuos turėtų atsižvelgti mokėjimo paslaugų teikėjai (MPT), tarpiniai mokėjimo paslaugų teikėjai (TMPT), kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai, nustatydami procedūras, pagal kurias būtų nustatomi ir valdomi lėšų ir kriptoturto pervedimai, kai trūksta reikalaujamos informacijos apie mokėtoją ir (arba) iniciatorių ir (arba) gavėją (naudos gavėją), ir užtikrinti, kad šios procedūros būtų veiksmingos;
• b) patikslina, ką MPT, kriptoturto paslaugų teikėjai, TMPT ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų daryti, kad suvaldytų pinigų plovimo (PP) ar terorizmo finansavimo (TF) riziką, kai trūksta reikalaujamos informacijos apie mokėtoją, iniciatorių, gavėją ar naudos gavėją arba ji nėra išsami;
• c) nustatyto Reglamento (ES) Nr. 2023/1113 taikymo tiesioginio debeto operacijoms techninius aspektus.

Be to, šiomis gairėmis įgyvendinami įgaliojimai pagal Direktyvos (ES) 2015/849³ 19a straipsnio 2 dalį paskelbti gaires, kuriose patikslinamos priemonės, skirtos nustatyti ir vertinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, susijusią su kriptoturto, kuris nukreipiamas į saviprieglobį adresą arba iš jo gaunamas, pervedimu.

³ 2015 m. gegužės 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos, kuria iš dalies keičiamas Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 648/2012 ir panaikinama Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2005/60/EB bei Komisijos direktyva 2006/70/EB (OL L 141, 2015 6 5, p. 73).