Tárgy és hatály

Ezen iránymutatások az (EU) 2023/1113 rendelet² 36. cikkének első és második bekezdésével összhangban iránymutatások kiadására vonatkozó felhatalmazásnak tesznek eleget.

² Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2023/1113 rendelete (2023. május 31.) a pénzátutalásokat és egyes kriptoeszköz- átruházásokat kísérő adatokról és az (EU) 2015/849 irányelv módosításáról (HL L 150., 2023.6.9., 1. o.).

Közelebbről, ezek az iránymutatások:

• a) meghatározzák azokat a tényezőket, amelyeket a pénzforgalmi szolgáltatóknak, a közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, a kriptoeszköz - szolgáltatóknak és a közvetítő kriptoeszköz- szolgáltatóknak figyelembe kell venniük a fizető félre/kezdeményezőre és/vagy a kedvezményezettre/kriptoeszköz- kedvezményezettre vonatkozó előírt adatokkal nem rendelkező pénzátutalások és kriptoeszköz -átruházások észlelésére és kezelésére szolgáló eljárások kialakítása, valamint annak biztosítása során, hogy ezek az eljárások hatékonyak legyenek;
• b) meghatározzák, hogy a pénzforgalmi szolgáltatók, a kriptoeszköz-szolgáltatók, a közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók és a közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatók mit tegyenek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatának kezelése érdekében, ha a fizető félre, a kezdeményezőre, a kedvezményezettre vagy a kriptoeszköz - kedvezményezettre vonatkozó előírt adatok hiányoznak vagy hiányosak;
• c) meghatározzák az (EU) 2023/1113 rendelet beszedésekre történő alkalmazásának technikai vonatkozásait.

Ezen túlmenően ezek az iránymutatások eleget tesznek azon felhatalmazásnak, hogy az EBH az (EU) 2015/849 irányelv³ 19a. cikkének (2) bekezdésével összhangban bocsásson ki iránymutatásokat, amelyekben meghatározza a saját tárhelyen működtetett címekre irányuló vagy azokról kiinduló kriptoeszköz- átruházásokkal összefüggő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat azonosításával és értékelésével kapcsolatos intézkedéseket.

³ Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/849 irányelve (2015. május 20.) a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről, a 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet módosításáról, valamint a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2006/70/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről (HL L 141., 2015.6.5., 73. o.).