Syfte och tillämpningsområde

Genom dessa riktlinjer uppfyller EBA sitt uppdrag att utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 36 första och andra stycket i förordning (EU) 2023/1113² .

² Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1113 av den 31 maj 2023 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och vissa kryptotillgångar och ändring av direktiv (EU) 2015/849 (EUT L 150, 9.6.2023, s. 1).

Mer specifikt anges följande i dessa riktlinjer:

• a) De faktorer som betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av kryptotillgångstjänster och förmedlande leverantörer av kryptotillgångstjänster bör beakta när de fastställer förfaranden för att upptäcka och hantera överföringar av medel och kryptotillgångar som saknar erforderliga uppgifter om betalaren/avsändaren och/eller betalningsmottagaren/mottagaren, och för att säkerställa att dessa förfaranden är effektiva.
• b) Vad betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av kryptotillgångstjänster och förmedlande leverantörer av kryptotillgångstjänster bör göra för att hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism när erforderliga uppgifter om betalare, avsändare, betalningsmottagare eller mottagare saknas eller är ofullständiga.
• c) Tekniska aspekter av tillämpningen av förordning (EU) 2023/1113 på autogireringar.

Vidare uppfyller EBA genom dessa riktlinjer sitt uppdrag att utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 19a.2 i direktiv (EU) 2015/849³ , i syfte att ange åtgärder för att identifiera och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med överföring av kryptotillgångar till eller från fristående adresser.

³ Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG (EUT L 141, 5.6.2015, s. 73).