Przedmiot i zakres stosowania

Niniejsze wytyczne stanowią realizację uprawnienia w zakresie wydawania wytycznych zgodnie z art. 36 akapity pierwszy i drugi rozporządzenia (UE) 2023/1113² .

² Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów oraz zmiany dyrektywy (UE) 2015/849 (Dz.U. L 150 z 9.6.2023, s. 1).

W szczególności niniejsze wytyczne:

• a) określają czynniki, które dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni wziąć pod uwagę przy ustanawianiu procedur wykrywania transferów środków pieniężnych i transferów kryptoaktywów oraz zarządzania nimi, w sytuacji gdy brakuje wymaganych informacji o płatniku/inicjatorze lub odbiorcy/beneficjencie, a także w celu zapewnienia skuteczności tych procedur;
• b) określają, co dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów, pośredniczący dostawcy usług płatniczych oraz pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni zrobić, aby zarządzać ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu w razie braku informacji lub niekompletności wymaganych informacji o płatniku, inicjatorze, odbiorcy lub beneficjencie;
• c) określają techniczne aspekty stosowania rozporządzenia (UE) 2023/1113 do poleceń zapłaty.

Ponadto niniejsze wytyczne stanowią realizację uprawnień w zakresie wydania wytycznych zgodnie z art. 19a ust. 2 dyrektywy (UE) 2015/849³ określającej środki w odniesieniu do identyfikacji i oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z transferem kryptoaktywów kierowanym na adres niehostowany lub pochodzącym z takiego adresu.

³ Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniająca rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 i uchylająca dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2005/60/WE oraz dyrektywę Komisji 2006/70/WE (Dz.U. L 141 z 5.6.2015, s. 73).