Onderwerp en toepassingsgebied

Deze richtsnoeren geven uitvoering aan het mandaat om richtsnoeren uit te brengen overeenkomstig artikel 36, eerste en tweede alinea, van Verordening (EU) 2023/1113² .

² Verordening (EU) 2023/1113 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 (PB L 150 van 9.6.2023, blz. 1).

Deze richtsnoeren strekken met name tot:

• a) bepaling van de factoren waarmee betalingsdienstaanbieders (BDA’s), intermediaire betalingsdienstaanbieders (IBDA’s), aanbieders van cryptoactivadiensten (CADA’s) en intermediaire aanbieders van cryptoactivadiensten (ICADA’s) rekening dienen te houden bij het vaststellen van procedures om overmakingen van geld en overdrachten van cryptoactiva op te sporen en te beheren waarbij de vereiste informatie over de betaler/initiator en/of de begunstigde ontbreekt, teneinde te waarborgen dat deze procedures doeltreffend zijn;
• b) specificatie van de maatregelen die BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen te treffen om het risico op het witwassen van geld (“money laundering” – ML) of terrorismefinanciering (TF) te beheren wanneer de vereiste informatie over de betaler, initiator of begunstigde ontbreekt of onvolledig is;
• c) nadere bepaling van de technische aspecten van de toepassing van Verordening (EU) 2023/1113 op automatische afschrijvingen.

Deze richtsnoeren geven ook uitvoering aan het mandaat om richtsnoeren uit te brengen overeenkomstig artikel 19 bis, lid 2, van Richtlijn (EU) 2015/849³ tot vaststelling van maatregelen in verband met de identificatie en beoordeling van risico’s op het witwassen van geld en terrorismefinanciering die gepaard gaan met de overdracht van cryptoactiva naar of van een zelfgehost adres.

³ Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijn 2006/70/EG van de Commissie (PB L 141 van 5.6.2015, blz. 73).