Sisu ja kohaldamisala

Käesolevate suunistega täidetakse suuniste väljaandmise kohustust kooskõlas määruse (EL) 2023/1113² artikli 36 esimese ja teise lõiguga.

² Euroopa Parlamendi ja nõukogu 31. mai 2023. aasta määrus (EL) 2023/1113, mis käsitleb rahaülekannetes ja teatavates krüptovaraülekannetes edastatavat teavet ning millega muudetakse direktiivi (EL) 2015/849 (ELT L 150, 9.6.2023, lk 1).

Suunistes täpsustatakse:

• a) tegurid, mida makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad peaksid arvesse võtma, kui nad kehtestavad menetlused selliste rahaülekannete ja krüptovaraülekannete avastamiseks ja haldamiseks, milles puudub nõutud teave maksja/algataja ja/või makse saaja/saaja kohta, ning tagavad selliste menetluste tõhususe;
• b) mida makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad peaksid tegema, et hallata rahapesu või terrorismi rahastamise riski, kui nõutud teave maksja, algataja, makse saaja või saaja kohta puudub või on puudulik;
• c) täpsustatakse määruse (EL) 2023/1113 otsekorralduste suhtes kohaldamise tehnilised aspektid.

Lisaks täidavad käesolevad suunised kohustust anda kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849³ artikli 19a lõikega 2 välja suunised, milles täpsustatakse meetmeid isehallatavale aadressile suunatud või sealt pärineva krüptovaraülekandega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide kindlakstegemiseks ja hindamiseks.

³ Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. mai 2015. aasta direktiiv (EL) 2015/849, mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist ning millega muudetakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 648/2012 ja tunnistatakse kehtetuks Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2005/60/EÜ ja komisjoni direktiiv 2006/70/EÜ (ELT L 141, 5.6.2015, lk 73).