Aihe ja soveltamisala

Nämä ohjeet täyttävät toimeksiannon antaa ohjeita asetuksen (EU) 2023/1113² 36 artiklan ensimmäisen ja toisen kohdan mukaisesti.

Näissä ohjeissa käsitellään erityisesti seuraavia asioita:

• a) esitetään tekijät, jotka maksupalveluntarjoajien (PSP), välittäjinä toimivien maksupalveluntarjoajien (IPSP), kryptovarapalvelun tarjoajien (CASP) ja välittäjinä toimivien kryptovarapalvelun tarjoajien (ICASP) olisi otettava huomioon luodessaan menettelyjä sellaisten varainsiirtojen ja kryptovarojen siirtojen havaitsemiseksi ja hallinnoimiseksi, joista puuttuu vaaditut tiedot maksajasta / siirron toimeksiantajasta ja/tai maksunsaajasta/siirronsaajasta, ja näiden menettelyjen tehokkuuden varmistamiseksi
• b) täsmennetään, mitä PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi tehdä rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskin hallitsemiseksi, kun vaaditut tiedot maksajasta, siirron toimeksiantajasta, maksunsaajasta tai siirronsaajasta puuttuvat ovat puutteelliset
• c) täsmennetään asetuksen (EU) 2023/1113 soveltamisen teknisiä näkökohtia suoraveloitusten osalta.

Nämä ohjeet täyttävät lisäksi toimeksiannon antaa direktiivin (EU) 2015/849 19a artiklan 2 kohdan mukaisia ohjeita³ täsmentämällä toimenpiteitä sellaisten rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tunnistamisen ja arvioinnin yhteydessä, jotka liittyvät kryptovarojen siirtoihin isännöimättömään osoitteeseen tai isännöimättömästä osoitteesta.

³ Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2015/849, annettu 20 päivänä toukokuuta 2015, rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2005/60/EY ja komission direktiivin 2006/70/EY kumoamisesta (EUVL L 141, 5.6.2015, s. 73).