Emne og anvendelsesområde

Disse retningslinjer udstedes ifølge bemyndigelsen til at udstede retningslinjer i overensstemmelse med artikel 36, første og andet afsnit, i forordning (EU) 2023/1113² .

² Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) 2023/1113 af 31. maj 2023 om oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler og ved overførsler af visse kryptoaktiver og om ændring af direktiv (EU) 2015/849 (EUT L 150 af 9.6.2023, s. 1).

Disse retningslinjer omhandler specifikt:

• a) de faktorer, som betalingstjenesteudbydere (PSP'er), mellembetalingsformidlere (IPSP'er), udbydere af kryptoaktivtjenester (CASP'er) og mellemudbydere af kryptoaktivtjenester (ICASP'er) bør tage højde for, når de fastlægger procedurer til at konstatere og håndtere tilfælde i forbindelse med pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver, hvor de påkrævede oplysninger om betaleren/ordregiveren og/eller betalingsmodtageren/ordremodtageren mangler, og til at sikre, at disse procedurer er effektive
• b) hvad PSP'er, CASP'er, IPSP'er og ICASP'er bør gøre for at styre risikoen for hvidvask af penge (ML) og finansiering af terrorisme (TF), hvis de påkrævede oplysninger om betaleren, ordregiveren, betalingsmodtageren eller ordremodtageren mangler eller er ufuldstændige
• c) de tekniske aspekter af anvendelsen af forordning (EU) 2023/1113 på direkte debiteringer.

Disse retningslinjer udstedes endvidere ifølge bemyndigelsen til at udstede retningslinjer i overensstemmelse med artikel 19a, stk. 2, i direktiv (EU) 2015/849³ om foranstaltninger vedrørende identifikation og vurdering af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i forbindelse med overførsel af kryptoaktiver til eller fra selvhostede adresser.

³ Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2015/849 af 20. maj 2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 648/2012 og om ophævelse af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF samt Kommissionens direktiv 2006/70/EF (EUT L 141 af 5.6.2015, s. 73).