Obiect și domeniu de aplicare

Prezentul ghid îndeplinește mandatul de a emite orientări în conformitate cu articolul 36 primul și al doilea paragraf din Regulamentul (UE) 2023/1113² .

² Regulamentul (UE) 2023/1113 al Parlamentului European și al Consiliului din 31 mai 2023 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei (UE) 2015/849 (JO L 150, 9.6.2023, p. 1).

În mod specific, ghidul:

• a) stabilește factorii pe care trebuie să - i aibă în vedere furnizorii de servicii de plată (PSP), furnizorii intermediari de servicii de plată (IPSP), prestatorii de servicii de criptoactive (CASP) și prestatorii intermediari de servicii de criptoactive (ICASP) când stabilesc proceduri pentru a depista și gestiona transferurile de fonduri și de criptoactive care nu conțin informațiile necesare cu privire la plătitor/inițiator și/sau la beneficiarul plății/beneficiar, precum și pentru a se asigura că aceste proceduri sunt eficace;
• b) precizează ce trebuie să facă PSP, CASP, IPSP și ICASP pentru a administra riscul de spălare de bani (SB) sau de finanțare a terorismului (FT) atunci când informațiile necesare privind plătitorul, inițiatorul, beneficiarul plății sau beneficiarul lipsesc sau sunt incomplete.
• c) precizează aspectele tehnice ale aplicării Regulamentului (UE) 2023/1113 în cazul debitărilor directe.

În plus, ghidul îndeplinește mandatul de a emite orientări în conformitate cu articolul 19a alineatul (2) din Directiva (UE) 2015/849³ prin care se precizează măsurile referitoare la identificarea și evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociate cu transferul de criptoactive direcționate către sau de la o adresă negăzduită.

³ Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (JO L 141, 5.6.2015, p. 73).