10.7 Priežiūros institucijų atsakas esant padėčiai, kai nevykdomos P2G

Kompetentingos institucijos turėtų stebėti, ar investicinė įmonė ilgainiui nustato ir palaiko nuosavų lėšų sumą, kurios tikimasi pagal P2G.

Kai investicinės įmonės nuosavos lėšos sumažėja arba tikėtina, kad jos nukris žemiau P2G nustatyto lygio, kompetentinga institucija turėtų tikėtis, kad investicinė įmonė jai apie tai praneš ir parengs peržiūrėtą kapitalo planą. Kompetentingos institucijos turėtų užtikrinti, kad savo pranešime investicinė įmonė paaiškintų labiausiai tikėtinas nepalankias pasekmes, dėl kurių jai teks peržiūrėti kapitalo planą, bei nurodytų veiksmus, kurių ji ketina imtis, kad sustiprinto dialogo su priežiūros institucijomis metu būtų galima galiausiai atkurti atitiktį P2G.

Paprastai yra trys situacijos, kuriose investicinė įmonė gali neatitikti jai taikomų P2G ir kurias kompetentinga institucija turi išanalizuoti.

• a. Kai esant konkrečios investicinės įmonės ar išorės aplinkybėms nuosavų lėšų lygis nukrenta žemiau P2G numatyto lygio, kai pasireiškė rizika, kuriai padengti buvo skirtos P2G, kompetentingos institucijos gali leisti investicinei įmonei laikinai veikti nesiekiant P2G numatyto lygio, jeigu peržiūrėtas kapitalo planas laikomas patikimu

113 pagal 7.7.3 skirsnyje nustatytus kriterijus. Prireikus, kompetentinga institucija taip pat gali apsvarstyti galimybę pakoreguoti P2G numatytą lygį.

• b. Kai esant konkrečios investicinės įmonės ar išorės aplinkybėms nuosavų lėšų lygis nukrenta žemiau P2G numatyto lygio, kai pasireiškė rizika, kuriai P2G nebuvo skirtos padengti, kompetentingos institucijos turėtų tikėtis, kad investicinė įmonė per tinkamą laikotarpį padidins nuosavų lėšų lygį iki P2G numatytojo .
• c. Jei investicinė įmonė neatsižvelgia į P2G, neįtraukia jų į rizikos valdymo sistemą arba neskiria nuosavų lėšų tam, kad per laikotarpius, apibrėžtus pagal 294 punktą, būtų atitiktos P2G, kompetentingos institucijos gali taikyti papildomas priežiūros priemones, numatytas 10.3 ir 10.5 skirsniuose.

Jei nesuteiktas leidimas veikti nesiekiant P2G nustatyto lygio, kaip nurodyta a punkte, ir investicinės įmonės nuosavos lėšos vis nesiekia P2G lygio, kompetentinga institucija turėtų taikyti papildomų nuosavų lėšų reikalavimą pagal 7 antraštinę dalį.

Nepaisant konkrečių priežiūros institucijų veiksmų pagal ankstesnį punktą, kompetentingos institucijos taip pat gali apsvarstyti galimybę taikyti kapitalo ir papildomas priežiūros priemones, numatytas 10.3 ir 10.5 skirsniuose, jeigu manoma, kad šios priemonės geriau išspręstų problemas, dėl kurių nuosavos lėšos yra mažesnės už P2G numatytąsias.