Scope

Šios gairės taikomos kompetentingoms institucijoms, atsakingoms už jų veiklos teritorijoje veikiančių įmonių taikomų skundų nagrinėjimo procedūrų priežiūrą. Tokia priežiūra apima ir kompetentingos institucijos veiklos teritorijoje veikiančių įmonių, besinaudojančių paslaugų teikimo laisve ir įsisteigimo laisve, skundų nagrinėjimo procedūrų atitikimo ES ir nacionaliniams teisės aktams priežiūrą .

Ne kredito įstaigų kreditoriams ir kredito tarpininkams šios gairės taikomos tokia apimtimi, kokia būtina kompetentingoms institucijoms užtikrinti, kad būtų laikomasi Hipotekinių kreditų direktyvos nuostatų, susijusių su šiomis gairėmis.

Šios gairės netaikomos, kai įmonei pateikiamas skundas dėl:

• a. veiklos, kuri nėra prižiūrima kompetentingų institucijų, kaip j i apibrėžta ESMA reglamento 4 straipsnio 3 dalyje arba EBI reglamento 4 straipsnio 2 dalyje, arba Hipotekinių kredit ų direktyvos 5 straipsnyje, arba
• b. kito subjekto, už kurio veiksmus įmonė ne turi teisinės ar reguliavimo atsakomybės, veiklos (kai s kundas pateikiamas dėl tokios veiklos) . Tačiau kai įmanoma, įmonė turėtų informuoti skundą pateikusį asmenį apie įmonės poziciją skundo atžvilgiu bei pateikti informaciją apie įmonę ar kitą finansų įstaigą, atsakingą už skundo nagrinėjimą.

Atitiktis, pareiga teikti ataskaitas ir taikymo data

Šios gairės parengtos Europos piliečių iniciatyvos (EPI) reglamentų 1 16 straipsn i o pagrindu . Vadovaujantis šių reglamentų 16 straipsnio 3 dalimi, kompetentingos institucijos ir finansų įstaigos privalo dėti visas pastangas, kad būtų laikomasi šių gairių.

Šiose gairėse pateikiama ESMA ir EBI nuomonė dėl tinkamos priežiūros praktikos Europos finansų priežiūros institucijų sistemoje ir Europos Sąjungos teisės taikymo. ESMA ir EBI tikisi, jog visos kompetentingos institucijos ir finansų įstaigos, kurioms taikomos šios gairės, jų laikysis. K ompetentingos institucijos, kurioms taikomos šios gairės, laikydamosi šių gairių turėtų jas įtrauk ti į vykdomos priežiūros praktiką (pvz., iš dalies pakeisdamos savo teisinę sistemą arba priežiūros procesus), įskaitant ir tuos atvejus, kai gairės yra daugiau skirtos tokioms institucijoms .

ESMA ir EBI paskelbus oficialius šių gairių vertimus, kompetentingos institucijos privalo per du mėnesius po tokių vertinimo paskelbimo informuoti ESMA ir (arba) EBI el. paštu JCguidelines.complaintshandling@esma.europa.eu ir compliance@eba.europa. eu , ar jos laikosi ir (arba) ketina laikytis gairių bei nurodyti priežastis, jei neketina laikytis gairių. Per nurodytą terminą kompetentingai institucijai nepateikus informacijos apie šių gairių laikymąsi, bus laikoma, kad kompetentingos institucijos šių gairių nesilaiko. Pranešimo dėl gairių laikymosi formą galima rasti ESMA ir EBI interneto svetainėse.

Šios gairės įsigalioja suėjus 7 straipsnyje nurodytam terminui pranešimams dėl gairių laikymosi pateik ti. Kompetentingų institucijų prižiūrimų kredito tarpininkų ir ne kredito įstaigų kreditorių, kuriems taikoma Hipotekinių kredit ų direktyv a, ir mokėjimo įstaigų, a, teikia tik mokėjimo inicijavimo arba informavimo apie sąskaitas paslaugas, kurioms taikoma Mokėjimo paslaugų direktyva, atžvilgiu šios gairės pradedamos taikyti nuo 2019 m. gegužės 1 d.

Nepriklausomai nuo to, ar kompetentinga institucija, kaip ji apibrėžta EBI reglamento 4 straipsnio 2 dalyje, atitinka šių gairių 2 ir 3 straipsniuose nurodytus reikalavimus, tais atvejais, kai valstybė narė, įgyvendindama Hipotekinių kreditų direktyvos 5 straipsnį, atsakingomis paskiria daugiau nei vieną instituciją, ir viena iš jų neatitinka EBI reglamento 4 straipsnio 2 dalyje nurodytų reikalavimų, EBI reglamento 4 straipsnio 2 dalį atitinkanti kompetentinga institucija, nepažeisdama Hipotekinių kreditų direktyvos 5 straipsnio 3 dalį įgyvendinančių nacionalinių teisės aktų, privalo:

• a) nedelsdama informuoti kitą paskirtą instituciją apie šias gaires ir jų įsigaliojimo terminą;
• b) raštu paprašyti tos institucijos apsvarstyti galimybę taikyti gaires;
• c) raštu paprašyti tos institucijos per du mėnesius nuo pranešimo pagal a punktą gavimo dienos informuoti EBI arba instituciją pagal EBI reglamento 4 straipsnio 2 dalį, ar ji laikosi ir (ar) ketina laikytis šių gairių, ir,
• d) prireikus, nedelsiant perduoti EBI pagal c punktą gautą informaciją.

Je igu šiose gairėse nenurodyta kitaip, ga i rėse naudojamos sąvokos atitinka žemiau nurodytuose teisės aktuose naudojamas sąvokas:

• a. Finansinių priemonių rinkų direktyva (FPRD);
• b. Alternatyvaus investavimo fondų valdytojų direktyva (AIFVD);
• c. Kolektyvinio investavimo į perleidžiamus vertybinius popierius subjektų direktyva (KIPVPS direktyva);
• d. Kapitalo poreikio direktyva (KPD) ir Kapitalui keliamų reikalavimų reglamentas (KRR);
• e. Mokėjimo paslaugų direktyva (MPD);
• f. Elektroninių pinigų direktyva (EPD);
• g. Hipotekinių kredit ų direktyva (HKD).

Kitos gairėse naudojamos sąvokos, kurios skirtos tik šioms gairėms ir neturi viršesnės galios už analogiškas sąvokas, vartojamas nacionaliniuose teisės aktuose:

Žemiau nurodyti finansų rinkos dalyviai, jeigu jie: (i) teikia investicines paslaugas, nurodytas FPRD I priedo A skirsnyje ir su jomis susijusias paslaugas, nurodytas FPRD I priedo B skirsnyje; arba (ii) teikia bankininkystės paslaugas, nurodytas KPD I priede; arba (iii) teikia kolektyvinio portfelio valdymo paslaugas pagal KIPVPS direktyvą; arba

• (iv) mokėjimo paslaugas, kaip jos apibrėžtos MPD 4 straipsnio 3 dalyje; arba (v) leidžia elektroninius pinigus, kaip tai apibrėžta EPD 2 straipsnio 2 dalyje; arba (vi) teikia kredito paslaugas, kaip jos apibrėžtos HKD 4 straipsnio 3 dalyje; arba (vii) vykdo kredito tarpininko veiklą, kaip tai apibrėžta HKD 4 straipsnio 5 dalyje:
• • investicinės įmonės (kaip jos apibrėžtos FPRD 4 straipsnio 1 dalies 1 punkte);

įmonė • valdymo įmonės (kaip jos apibrėžtos KIPVPS direktyvos 2 straipsnio 1 dalies b (-ės)² punkte) ir investicinės įmonės, nepaskyrusios valdymo įmonės (kaip jos apibrėžtos KIPVPS direktyvos 30 straipsnyje);

• • išorės alternatyvaus investavimo fondų valdytojai (kaip jie apibrėžt i AIFVD 5 straipsnio 1 dalies a punkte), kai teikia paslaugas pagal AIFVD 6 straipsnio 4 dalį;
• • kredito įstaigos (kaip jos apibrėžtos K RR 4 straipsnio 1 dalyje);
• • mokėjimo įstaigos (kaip jos apibrėžtos MPD 4 straipsnio 4 dalyje), įskaitant pagal MPD 33 straipsnį nuo reikalavimų atleistus informavimo apie sąskaitas paslaugų teikėjus, teikiančius tik mokėjimo paslaugas, kaip tai nurodyta PDD I priedo 8 punkte;
• • elektroninių pinigų įstaigos (kaip jos apibrėžtos EPD 2 straipsnio 1 punkte);
• • kredito tarpininkai ir ne kredito įstaigų kreditoriai (kaip jie apibrėžt i atitinkamai HKD 4 straipsnio 5 ir 10 dalyse).

Fizinio ar juridinio asmens įmonei pateikta pretenzija, susijusi su: i) investicinėmis paslaugomis, teikiamomis pagal FPRD, KIPVPS direktyvą ar AIFVD; arba (ii) bankininkystės paslaugomis, nurodytomis KPD I priede; arba (iii) kolektyvinio portfelio valdymo paslaugomis, teikiamomis pagal KIPVPS direktyvą; arba (iv) skundas mokėjimo paslaugomis, nurodytomis MPD 4 straipsnio 3 dalyje; arba (v) elektroninių pinigų leidimu, kaip tai apibrėžta EPD 2 straipsnio 2 dalyje; arba (vi) kredito sutartimi, kaip ji apibrėžta HKD 4 straipsnio 3 dalyje; arba (vii) kredito tarpininko veikla, kaip ji apibrėžta HKD 4 straipsnio 5 dalyje.

Skundą pateikęs Fizinis arba juridinis asmuo, pateikęs įmonei skundą, kurį įmonė privalo nagrinėti. asmuo

² Jeigu įsigalios papildomos ES direktyvos, dėl kurių nauja finansinė veikla ir (arba) finansų įstaigos bus įtrauktos į EKA veiklos sritį, EKA teiks konsultacijas dėl bet kokio gairių taikymo srities išplėtimo šioms įmonėms ir jų veikloms.