5.4 VIS spējas

Iestādēm vajadzētu būt spēt regulējuma iestādēm savlaicīgu un precīzu informāciju, lai tās varētu pieņemt apzinātus lēmumus pirms noregulējuma, tā laikā un pēc noregulējuma. Iestāžu rīcībā vajadzētu būt atbilstošām vadības informācijas sistēmām (VIS) un tehnoloģiskajām infrastruktūrām, lai savlaicīgi īstenotu noregulējuma stratēģiju saskaņā ar Direktīvas 2014/59/ES 11. pantu.

Saskaņā ar proporcionalitātes principu un lai atbalstītu šo pamatnostādņu 75 . punktā minētos procesus, iestādēm pēc noregulējuma iestāžu pieprasījuma vajadzētu spēt sniegt detalizētu informāciju par pārveduma perimetra komponentiem un atjaunināt nosūtīšanai nepieciešamos datus; laika starpībai starp informācijas iesniegšanas termiņu un noregulējuma datumu vajadzētu būt pēc iespējas mazai. Granularitātes līmenim būtu jāļauj novērtēt pārvestos posteņus atsevišķi no atlikušajiem posteņiem un ļaut noregulējuma iestādei lemt par nodalīšanas un pārvešanas specifiku un identificēt pārveduma posteņus saskaņā ar to, kas ir nepieciešams valsts īstenošanas aktam. Informācija, lai identificētu pamata pārveduma perimetru

Iestādēm būtu jāatbalsta pārveduma perimetra noteikšana ar informāciju par atsevišķu posteņu līmeni (pasīvi, aktīvi un tiesības), tostarp:

• - kritiski svarīgo funkciju un galveno darbības jomu kartēšana katram postenim;
• - posteņu klasifikācija (piemēram, aktīvu/saistību veids; informācija par darījuma partneri un nodrošinājuma veids);
• - aktīvu kvalitātes un riska rādītāji (piemēram, ienākumus nesošu / ienākumus nenesošu aizdevumu klasifikācija, riska svērtā aktīva un nodrošinājuma informācija, augstas kvalitātes likvīdie aktīvi);
• - juridiskie aspekti (tostarp reglamentējošie tiesību akti un Direktīvas 2014/59/ES pārveduma pilnvaru atzīšana un jebkādi iespējamie līgumiskie šķēršļi attiecīgā instrumenta pārvedamībai);
• - attiecīgā gadījumā grāmatvedības informācija (piemēram, uzskaites vērtība, ārpusbilances summa un neatmaksāto aizdevumu summa).

Noregulējuma iestādēm saskaņā ar Direktīvā 2014/59/ES veicināto proporcionalitātes principu būtu jāveic prognozes attiecībā uz datiem par pārvedumu un pārveduma instrumentiem, kurus uzskata par tādiem, kas papildina iepriekšējo punktu.

ANI gadījumā iestādēm būtu jāattīsta spējas veikt diagnostiku, kā noteikusi noregulējuma iestāde, saskaņā ar principiem, kas noteikti EBI pamatnostādnēs par testiem, pārskatiem vai mācībām, kuru rezultātā var tikt veikti atbalsta pasākumi.²⁰

Dati starpsavienojamības novērtēšanai

²⁰ EBA/GL/2014/09.

Saskaņā ar šo pamatnostādņu 4.2. iedaļu iestādēm būtu jāspēj arī noteikt:

• - Starpsavienojamība, kas paredzēta ar Direktīvas 2014/59/ES 76. – 80. pantu, tostarp, savstarpējo prasījumu ieskaita un kompensācijas līgumu kartēšana un nodrošināto saistību un attiecīgo nodrošinājumu kartēšana.
• - Starpsavienojamība, kas nav skaidri paredzēta ar Direktīvu 2014/59/ES, piemēram, objektu kartēšana, lai līguma ID identificētu priekšmetus saskaņā ar vienu un to pašu līgumu, un saiknes starp dažādām juridiskām personām, piemēram, apstiprinājuma vēstule.
• - Ekonomiskās un biznesa saiknes, piemēram: informācija par riska ierobežošanu un klientu attiecībām; vai
• - tiesvedības riski.

Īpaši norādījumi par uzņēmuma pārdošanas instrumentu

Pārveduma rokasgrāmatās iestādēm būtu jāpaskaidro, kā tās var ātri izveidot virtuālu datu telpu, kurā ir pietiekama informācija, lai veiktu pienācīgu pircēja pārbaudi attiecībā uz pārveduma perimetru un attaisnotu noregulējuma iestādes pārdošanas procesa prognozes.

Iestādēm ir jāizstrādā pasākumi, kas atbalsta biznesa plānu izstrādi, kuri, iespējams, arī ir jāsadala starp plānu pārveduma portfelim un otru plānu — portfelim, kas paliek atlikušajā iestādē.

VIS darbības nepārtrauktības nodrošināšanai

Iestādēm būtu jāparāda, kā nodalīšanu, kas atbalsta pārveduma operatīvo izpildi, var ātri īstenot bankas sistēmās, nodrošinot VIS spēju nepārtrauktību atlikušajai vienībai, kā arī saņēmējai vienībai (piemēram, grāmatvedības ierakstu nošķiršana), ja tas paredzēts noregulējuma stratēģijā un saskaņā ar šo pamatnostādņu 81. punktu²¹ .

Citas VIS spēj as

²¹ Kā arī Direktīvas 2014/59/ES pielikuma C iedaļas 11. punktu.

VIS vajadzētu būt pietiekami elastīgai, lai varētu pielāgot pārveduma perimetra vēlāku noregulējumu (atkārtoti pārvedumi). Piemēram, šādas korekcijas vajadzētu vienotā veidā atspoguļot vadības pārskatos.