+Retningslinjer for politikker og kontroller til effektiv styring af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (ML/TF), når der gives adgang til finansielle tjenesteydelser (EBA/GL/2023/04)
---+1. Compliance og indberetningsforpligtelser
------+Status for disse retningslinjer
---------+1. Dette dokument indeholder retningslinjer, der er udstedt i henhold til artikel 16 i forordning …
---------+2. Retningslinjerne afspejler EBA's syn på passende tilsynspraksis inden for Det Europæiske …
------+Indberetningskrav
---------+3. I henhold til artikel 16, stk. 3, i forordning (EU) nr. 1093/2010 skal de kompetente myndigheder …
---------+4. Underretninger offentliggøres på EBA's websted i henhold til artikel 16, stk. 3.
---+2. Emne, anvendelsesområde og definitioner
------+Emne og anvendelsesområde
---------+5. Disse retningslinjer supplerer EBA's retningslinjer for ML/TF-risikofaktorer (EBA/GL/2021/02) og …
------+Målgrupper
---------+6. Disse retningslinjer er rettet til kredit- og finansieringsinstitutter som defineret i artikel …
------+Definitioner
---------+7. Medmindre andet er angivet, har de termer, der er anvendt og defineret i direktiv (EU) 2015/849 …
---+3. Gennemførelse
------+Anvendelsesdato
---------+8. Disse retningslinjer finder anvendelse 03.11.2023.
------+Afsnit 1: Generelle bestemmelser
---------+R ISIKOVURDERING
------------+9. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør fastlægge deres politikker, kontroller og procedurer …
------------+10. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at gennemførelsen af disse politikker …
---------+K UNDEKENDSKABSPROCEDURER
------------+11. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre risikobaserede politikker og procedurer for …
------------+12. Inden der træffes beslutning om at afvise eller afvikle en forretningsforbindelse, bør kredit- …
---------+I NDBERETNING OG DOKUMENTATION
------------+13. Med henblik på indberetningsforpligtelserne i henhold til artikel 33 i direktiv (EU) 2015/849 …
------------+14. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør dokumentere enhver beslutning om at afvise eller …
---------+S ÆRLIGE BESTEMMELSER FOR SAMSPILLET MED DIREKTIV 2014/92/EU
------------+15. Med hensyn til retten til adgang til en betalingskonto med basale funktioner i henhold til …
------------+16. Når kreditinstitutterne sikrer, at der ikke sker forskelsbehandling i forbindelse med adgang …
------------+17. Efterhånden som kreditinstitutterne får større kendskab til den ML/TF-risiko, der er forbundet …
------+Afsnit 2: Tilpasning af overvågningsforanstaltningernes intensitet
---------+18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan …
---------+19. Kredit- og finansieringsinstitutternes politikker og procedurer bør indeholde retningslinjer …
------+Afsnit 3: Målrettet og forholdsmæssig begrænsning af adgang til produkter eller tjenesteydelser
---------+20. Kredit- og finansieringsinstitutternes politikker og procedurer bør, hvis tilladt i henhold til …
---------+21. Hvad angår ML/TF-risici forbundet med kunder, der er særligt sårbare, f.eks. personer som …
------+Afsnit 4. Information om klagemekanismer
---------+22. Det bør i kredit- og finansieringsinstitutternes politikker og procedurer præciseres, at …
 English - European Union - Financial Industry -

Retningslinjer for politikker og kontroller til effektiv styring af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (ML/TF), når der gives adgang til finansielle tjenesteydelser (EBA/GL/2023/04)

Retningslinjer for politikker og kontroller til effektiv styring af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (ML/TF), når der gives adgang til finansielle tjenesteydelser (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Oversigt

,
1. Compliance og indberetningsforpligtelser

1. Compliance og indberetningsforpligtelser
2. Emne, anvendelsesområde og definitioner

2. Emne, anvendelsesområde og definitioner
3. Gennemførelse

3. Gennemførelse

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder

Linkede sager

Sagslinks
is related to Imported: Guidelines on policies and controls for the effective management of ML/TF risks when providing access to financial services (2023-11-03-c7d4f1380f-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/