18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan de tilpasser overvågningens omfang og intensitet, så den står i et rimeligt forhold til den ML/TF-risiko, der er forbundet med kunden, og i overensstemmelse med kundens risikoprofil, jf. EBA's retningslinjer for risikofaktorer, navnlig retningslinje 4.69-4.75. For effektivt at styre de ML/TF-risici, der er forbundet med en kunde, bør overvågningen som minimum omfatte følgende trin:

• a. Fastsættelse af forventninger til kundens adfærd, f.eks. transaktionernes sandsynlige art, beløb, oprindelse og bestemmelsessted, således at instituttet kan spotte usædvanlige transaktioner.
• b. Sikring af, at kundens konto løbende kontrolleres for at se, om ændringerne i kundens risikoprofil er begrundede.
• c. Sikring af, at der tages hensyn til ændringer af tidligere indhentede kundekendskabsoplysninger, der kan påvirke instituttets vurdering af ML/TF-risikoen i forbindelse med den individuelle forretningsforbindelse.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/