+Ghid privind politicile și controalele pentru gestionarea eficace a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (SB/FT) atunci când se oferă acces la servicii financiare (EBA/GL/2023/04)
---+1. Obligații de conformare și de raportare
------+Statutul prezentului ghid
---------+1. Prezentul document conține ghidul publicat în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) …
---------+2. Ghidul prezintă punctul de vedere al ABE privind practicile adecvate în materie de supraveghere …
------+Cerințe de raportare
---------+3. În conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, autoritățile …
---------+4. Notificările vor fi publicate pe site - ul ABE, în conformitate cu articolul 16 alineatul (3).
---+2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții
------+Obiect și domeniu de aplicare
---------+5. Prezentul ghid completează Ghidul ABE privind factorii de risc de spălare a banilor și d e …
------+Destinatar i
---------+6. Prezentul ghid se adresează instituțiilor de credit și financiare astfel cum sunt definite la …
------+Definiții
---------+7. Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) …
---+3. Punerea în aplicare
------+Data aplicării
---------+8. Ghidul se va aplica de la 03.11.2023.
------+Titlul 1: Dispoziții generale
---------+E VALUAREA RISCURILOR
------------+9. Instituțiile de credit și financiare trebuie să își definească politicile, controalele și …
------------+10. Instituțiile de credit și financiare trebuie să se asigure că punerea în aplicare a acestor …
---------+M ĂSURI DE PRECAUȚIE PRIVIND CLIENTELA
------------+11. Instituțiile de credit și financiare trebuie să instituie politici și proceduri în funcție de …
------------+12. Înainte de a lua o decizie de respingere sau de încetare a unei relații de afaceri …
---------+R APORTARE ȘI PĂSTRAREA EVIDENȚELOR
------------+13. În sensul obligațiilor de raportare prevăzute la articolul 33 din Directiva (UE) 2015/849 …
------------+14. Instituțiile de credit și financiare trebuie să documenteze orice decizie de respingere sau de …
---------+P ROVISIONS SPECIFIC TO THE INTERPLAY WITH D IRECTIVE 2014/92/EU
------------+15. În ceea ce privește dreptul de acces la un cont de plăți cu servicii de bază în conformitate cu …
------------+16. Atunci când asigură accesul nediscriminatoriu la un cont de plăți de bază în temeiul …
------------+17. În timp și pe măsură ce înțeleg mai bine riscul de spălare a banilor/finanțare a terorismului …
------+Titlul 2: Adaptarea intensității măsurilor de monitorizare
---------+18. Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească, în politicile și procedurile lor …
---------+19. Politicile și procedurile instituțiilor de credit și financiare trebuie să conțină orientări cu …
------+Titlul 3: Limitarea orientată și proporțională a accesului la produse sau servicii
---------+20. Politicile și procedurile instituțiilor de credit și financiare trebuie să includă, în cazul în …
---------+21. În ceea ce privește riscurile de spălare a banilor/finanțare a terorismului asociate unor …
------+Titlul 4: Informații privind mecanismele de tratare a plângerilor
---------+22. Instituțiile de credit și financiare trebuie să precizeze în politicile și procedurile lor …
 English - European Union - Financial Industry -

Ghid privind politicile și controalele pentru gestionarea eficace a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (SB/FT) atunci când se oferă acces la servicii financiare (EBA/GL/2023/04)

Ghid privind politicile și controalele pentru gestionarea eficace a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (SB/FT) atunci când se oferă acces la servicii financiare (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Prezentare generală

,
1. Obligații de conformare și de raportare

1. Obligații de conformare și de raportare
2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții

2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții
3. Punerea în aplicare

3. Punerea în aplicare

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde

Tichete legate

Legături
is related to Imported: Guidelines on policies and controls for the effective management of ML/TF risks when providing access to financial services (2023-11-03-c7d4f1380f-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/