R APORTARE ȘI PĂSTRAREA EVIDENȚELOR

În sensul obligațiilor de raportare prevăzute la articolul 33 din Directiva (UE) 2015/849, instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească, în politicile și procedurile lor, criteriile care vor fi utilizate pentru a stabili motivele rezonabile în baza cărora vor suspecta că au loc sau că se încearcă acțiuni de spălare a banilor și de finanțare a terorismului.

Instituțiile de credit și financiare trebuie să documenteze orice decizie de respingere sau de încetare a unei relații de afaceri și motivul acestei decizii și trebuie să fie pregătite să pună această documentație la dispoziția autorității lor competente, la cerere.

D ISPOZIȚII SPECIFICE PENTRU INTERACȚIUNEA CU D IRECTIVA 2014/92/UE