18. Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească, în politicile și procedurile lor …

Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească, în politicile și procedurile lor, modul în care adaptează nivelul și intensitatea monitorizării astfel încât să fie proporționale cu riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat clientului și în conformitate cu profilul de risc al clientului, astfel cum se prevede în Ghidul ABE privind factorii de risc, în special în orientările 4.6 9- 4.75. Pentru a gestiona în mod eficace riscul de spălare a banilor/finanțare a terorismului asociat unui client, monitorizarea ar trebui să includă cel puțin următoarele etape:

• a. stabilirea așteptărilor privind comportamentul clientului, cum ar fi natura, cuantumul, sursa și destinația probabilă a tranzacțiilor, pentru a permite instituției să identifice tranzacțiile neobișnuite;
• b. asigurarea revizuirii periodice a contului clientului, pentru a înțelege dacă modificările profilului de risc al clientului sunt justificate;
• c. asigurarea faptului că sunt luate în considerare orice modificări ale informațiilor obținute anterior cu privire la măsurile de precauție privind clientela care ar putea afecta evaluarea de către instituție a riscului de spălare a banilor/finanțare a terorismului asociat relației de afaceri individuale.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/