+Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
------+Status niniejszych wytycznych
---------+1. Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane na podstawie art. 16 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 …
---------+2. W wytycznych przedstawiono stanowisko EUNB w sprawie odpowiednich praktyk nadzorczych w ramach …
------+Wymogi w zakresie sprawozdawczości
---------+3. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzenia (UE ) nr 1093/2010 w terminie do dnia 30.05.2023 …
---------+4. Powiadomienia zostaną opublikowane na stronie internetowej EUNB zgodnie z art. 16 ust. 3.
---+2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
------+Przedmiot i zakres stosowania
---------+5. W niniejszych wytycznych określono czynności, jakie instytucje kredytowe i finansowe powinny …
---------+6. Właściwe organy powinny uwzględniać niniejsze wytyczne przy ocenie, czy czynności podjęte przez …
------+Adresaci
---------+7. Niniejsze wytyczne są skierowane do właściwych organów, o których mowa w art. 4 ust. 2 …
------+Definicje
---------+8. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają …
---+3. Wdrożenie
------+Data rozpoczęcia stosowania
---+4. Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849
------+4.1 Polityka i procedury wewnętrzne
---------+9. Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać dokumenty polityki i procedury …
---------+10. Dokumenty polityki i procedury, o ile zostaną wdrożone, powinny umożliwić instytucjom …
---------+11. Oprócz przepisów określonych w sekcji 4.2.4 wytycznych EUNB dotyczących pracowników ds. …
---------+12. Organ zarządzający instytucji kredytowej i finansowej powinien zatwierdzać dokumenty polityki i …
---------+13. Rozważając przyjęcie nowe go rozwiązani a w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami …
---------+14. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki i procedurach …
---------+15. Instytucje kredytowe i finansowe powinny uznać kryteria określone w ust. 14 lit. a), d) i e) za …
---------+16. Instytucje kredytowe i finansowe powinny być w stanie wykazać właściwemu organowi, jakie oceny …
---------+17. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zacząć korzystać z rozwiązania w zakresie zdalnego …
---------+18. Instytucje kredytowe i finansowe powinny na bieżąco monitorować rozwiązanie w zakresie zdalnego …
---------+19. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich procedurach i procesach działania …
---------+20. Instytucje kredytowe i finansowe powinny rozważyć najskuteczniejszy sposób monitorowania …
---------+21. Niniejsza sekcja ma również zastosowanie w przypadku, gdy wykorzystuje się w pełni …
---------+22. Instytucje kredytowe i finansowe powinny być w stanie wykazać właściwym organ om , jakie …
------+4.2 Pozyskiwanie informacji
---------+23. Oprócz punktów określonych w ust. 9 instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich …
---------+24. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zapewnić, aby: a) informacje uzyskane za pośrednictwem …
---------+25. Instytucje kredytowe i finansowe powinny uznać kryteria określone w ust. 24 za spełnione …
---------+26. Dokumenty i informacje zgromadzone podczas procesu zdalnej identyfikacji, które muszą być …
---------+27. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki, jak podano w …
---------+28. Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać odpowiednie mechanizmy …
---------+29. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe zdalnie nawiązują relacje z klient ami będący …
---------+30. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zapewnić, aby rozwiązanie w zakresie zdalnego …
---------+31. W odniesieniu do osoby fizycznej działającej w imieniu osoby prawnej instytucje kredytowe i …
---------+32. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe oceniają i – w stosownych przypadkach – …
------+4.3 Autentyczność i integralność dokumentów
---------+33. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe akceptują kopię oryginalnego dokumentu i n ie …
---------+34. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe korzystają z funkcji automatycznego …
---------+35. Jeżeli urządzenie, z którego korzystają klienci w celu potwierdzenia swojej tożsamości …
---------+36. W trakcie procesu weryfikacji instytucje kredytowe i finansowe powinny w miarę możliwości …
---------+37. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki i procedurach …
------+4.4 Dopasowywanie tożsamości klienta w ramach procesu weryfikacji
---------+38. Rozwiązania w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami stosowane przez instytucje …
---------+39. W przypadku gdy rozwiązanie w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami wiąże się z …
---------+40. W sytuacjach, w których jakość przedstawionych dowodów jest niewystarczająca, co prowadzi do …
---------+41. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe stosują rozwiązania zdalnego nawiązywania …
---------+42. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe stosują rozwiązania w zakresie zdalnego …
---------+43. W miarę możliwości instytucje kredytowe i finansowe powinny korzystać z takich rozwiązań w …
---------+44. Ponadto, jeżeli jest to współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu …
---------+45. Instytucje kredytowe i finansowe powinny uznać kryteria określone w ust. 38 – 43 za spełnione …
------+4.5 Korzystanie z usług osób trzecich i outsourcingu
---------+46. Oprócz punktów określonych w ust. 9 instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić w …
---------+47. Oprócz wytycznych EUNB w sprawie czynników ryzyka , w szczególności wytycznych 2.20 – 2.21 oraz …
---------+48. W przypadku gdy całość lub część procesu zdalnego nawiązywania relacji z klient ami jest …
---------+49. W przypadku gdy usługodawca świadczący usługi na zasadzie outsourcingu przechowuje dane …
------+4.6 Zarządzanie ryzykiem związanym z technologiami i bezpieczeństwem ICT
---------+50. Instytucje kredytowe i finansowe powinny identyfikować ryzyko związane z technologiami i …
---------+51. Oprócz spełnienia wymogów określonych w wytycznych EUNB w sprawie zarządzania ryzykiem …
---------+52. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zapewnić bezpieczny punkt dostępu umożliwiający …
---------+53. Jeśli w celu przeprowadzania zdalnego procesu nawiązywania relacji z klient ami używa się …
------+4.7 Przestrzeganie niniejszych wytycznych w przypadku korzystania przez instytucje kredytowe i finansowe z usług zaufania i krajowych procesów identyfikacji, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849
---------+54. W celu zapewnienia zgodności z niniejszymi wytycznymi instytucje kredytowe i finansowe mogą …
 English - European Union - Financial Industry -

Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Przegląd

,
1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze

1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje

2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
3. Wdrożenie

3. Wdrożenie
4. Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849

4. Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy

Powiązane zgłoszenia

Powiązania
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/