18. Instytucje kredytowe i finansowe powinny na bieżąco monitorować rozwiązanie w zakresie zdalnego …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny na bieżąco monitorować rozwiązanie w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami , aby zapewnić jego funkcjonowanie zgodne z oczekiwaniami instytucji kredytowych i finansowych. Powinny one uzupełniać swoją politykę i procedury opisane w ust. 9 o opis co najmniej:

• a) czynności, jakie podejmą w celu upewnienia się co do bieżącej jakości, kompletności, dokładności i adekwatności danych zgromadzonych w trakcie zdalnego nawiązywania relacji z kli entami , przy czym czynności te powinny być współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, na jakie narażona jest instytucja kredytowa i finansowa;
• b) zakresu i częstotliwości taki ego regularn ego przeglądu danych; oraz
• c) okoliczności, które wymagają przeprowadzenia przegląd u ad hoc , wśród których powinny znaleźć się co najmniej:
• a. zmiany w ekspozycji instytucji kredytowej i finansowej na ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
• b. niedociągnięcia w funkcjonowaniu rozwiązania wykryte w trakcie jego monitorowania, działań audytowych lub nadzorczych;
• c. zauważalny wzrost liczby prób popełnienia oszustwa;
• d. zmiany ram prawnych lub regulacyjnych.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/