44. Ponadto, jeżeli jest to współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu …

Ponadto, jeżeli jest to współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, które to ryzyko jest związane z danym stosunkiem gospodarczym, instytucje kredytowe i finansowe powinny stosować co najmniej jeden z następujących środków kontroli lub podobny środek w celu zwiększenia wiarygodności procesu weryfikacji. Takimi środkami kontroli lub innymi środkami mogą być między innymi:

• a) dokonanie pierwszej płatności na rachunek płatniczy, którego klient jest jedynym właścicielem lub współwłaścicielem, prowadzony w instytucji kredytowej lub finansowej regulowanej w EOG lub w państwie trzecim, których wymogi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu są nie mniej rzetelne niż wymogi określone w dyrektywie (UE) 2015/849;
• b) wysłanie klientowi wygenerowanego losowo hasła w celu potwierdzenia obecności podczas procesu zdalnej weryfikacji. Hasło powinno być kodem jednorazowego użytku, który należy zastosować w określonym czasie;
• c) pobranie danych biometrycznych i porównanie ich z danymi zgromadzonymi w innych niezależnych i wiarygodnych źródłach;
• d) kontakt telefoniczny z klientem;
• e) wysłanie korespondencji bezpośredniej (zarówno elektronicznej, jak i pocztowej ) do k lienta.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/