9. Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać dokumenty polityki i procedury …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać dokumenty polityki i procedury pozwalające im wypełnić obowiązki wynikające z art. 13 ust. 1 lit. a) i c) dyrektywy (UE) 2015/849 w sytuacjach zdalnego nawiązywania relacji z klientami. Takie dokumenty polityki i procedury powinny uwzględniać ryzyko i przedstawiać co najmniej:

• a) ogólny opis rozwiązania przyjętego przez instytucje kredytowe i finansowe w celu gromadzenia, weryfikowania i rejestrowania informacji w całym procesie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami . Powinn y one obejmować wyjaśnienie cech i sposobu działania tego rozwiązania;
• b) sytuacje, w których można zastosować rozwiązanie w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami , z uwzględnieniem czynników ryzyka zidentyfikowanych i ocenionych zgodnie z art. 8 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849 oraz w ramach oceny ryzyka dla ogółu działalności, w tym opis kategorii klientów, produktów i usług, które kwalifikują się do zdalnego nawiązania relacji z klient ami ;
• c) które czynności są w pełni zautomaty zowane, a które wymagają interwencji człowieka;
• d) środki kontroli wprowadzone w celu zapewnienia, aby pierwsza transakcja z now ym klientem została zrealizowana dopiero po zastosowaniu wszystkich wstępnych środków należytej staranności wobec tego klienta;
• e) opis programów wprowadzających i regularnych szkoleń mających na celu podniesienie poziomu świadomości pracowników i przekazanie im aktualnej wiedzy na temat funkcjonowania rozwiązania w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami , ryzyka związanego z tym rozwiązaniem oraz dokumentów polityki i procedur dotyczących zdalnego nawiązywania relacji z klient ami i mających na celu ograniczenie tego ryzyka.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/