19. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich procedurach i procesach działania …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich procedurach i procesach działania naprawcze na wypadek urzeczywistnienia się ryzyka lub na wypadek wykrycia błędów, które mają wpływ na wydajność i skuteczność ogólnego rozwiązania w zakresie nawiązywania relacji z klient ami. Działania te powinny obejmować co najmniej:

• a) przegląd wszystkich stosunków gospodarczych, których to dotyczy, w celu ustalenia, czy instytucje kredytowe i finansowe podjęły wystarczające wstępne środki należytej staranności wobec klienta w celu spełnienia wymogów wynikających z art. 13 ust. 1 lit. a), b) i c) dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Instytucje kredytowe i finansowe powinny priorytetowo traktować te stosunki gospodarcze, które wiążą się z najwyższym poziomem ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
• b) uwzględniając informacje uzyskane w ramach wyżej w spomnianego przeglądu – ocenę, czy dany stosunek gospodarczy, któr ego dotyczy, powinien:
• a. podlegać dodatkowym środkom należytej staranności;
• b. podlegać ograniczeniom, takim jak ograniczenia wielkości transakcji, w przypadkach dopuszczalnych na mocy prawa krajowego, do czasu przeprowadzenia przeglądu,;
• c. zostać zakończony;
• d. zostać zgłoszony jednostce analityki finansowej;
• e. zostać uwzględniony w innej kategorii ryzyka.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/