+Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadržava smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U …
---------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar europskog …
------+Zahtjevi izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
---------+4. Obavijesti će se objaviti na mrežnom mjestu EBA - e u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Predmet i područje primjene
---------+5. Ovim smjernicama utvrđuju se koraci koje bi kreditne i financijske institucije trebale poduzeti …
---------+6. Nadležna tijela trebala bi uzeti u obzir ove smjernice prilikom procjene prikladnosti i …
------+Adresati
---------+7. Ove su smjernice upućene nadležnim tijelima koja su definirana u članku 4. stavku 2. Uredbe (EU) …
------+Definicije
---------+8. Osim ako je drugačije naznačeno, pojmovi korišteni i utvrđeni u Direktivi (EU) 2015/849 imaju …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---+4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849
------+4.1 Unutarnje politike i postupci
---------+9. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati politike i postupke kako …
---------+10. Politike i postupci, kada se provode, trebali bi omogućiti kreditnim i financijskim …
---------+11. Uz odredbe navedene u odjeljku 4.2.4. Smjernice EBA - e za službenika za usklađenost …
---------+12. Upravno tijelo kreditne i financijske institucije trebalo bi odobriti politike i postupke …
---------+13. Kada razmatraju hoće li usvojiti novo rješenje za uvođenje stranaka na daljinu, kreditne i …
---------+14. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama i postupcima utvrditi …
---------+15. Kreditne i financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavka 14. točaka (a) …
---------+16. Kreditne i financijske institucije trebale bi biti u mogućnosti dokazati svom nadležnom tijelu …
---------+17. Kreditne i financijske institucije trebale bi početi koristiti rješenje za uvođenje stranaka na …
---------+18. Kreditne i financijske institucije trebale bi kontinuirano pratiti rješenje za uvođenje …
---------+19. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim postupcima i procesima odrediti mjere …
---------+20. Kreditne i financijske institucije trebale bi razmotriti najučinkovitiji način praćenja …
---------+21. Ovaj se odjeljak također primjenjuje ako se koriste potpuno automatizirana rješenja za uvođenje …
---------+22. Kreditne i financijske institucije trebale bi moći dokazati svojim nadležnim tijelima koje su …
------+4.2 Pribavljanje informacija
---------+23. Osim stavaka navedenih u članku 9., kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim …
---------+24. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati: a) da su informacije pribavljene putem …
---------+25. Kreditne ili financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavka 24. ispunjeni …
---------+26. Dokumenti i informacije prikupljeni tijekom postupka identifikacije na daljinu, koji se moraju …
---------+27. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama odrediti, kako je navedeno u …
---------+28. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati odgovarajuće mehanizme …
---------+29. Ako kreditne i financijske institucije uvode na daljinu stranke koji su pravne osobe, trebale …
---------+30. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da rješenje za uvođenje stranaka na …
---------+31. Za fizičku osobu koja djeluje u ime pravne osobe, kreditne i financijske institucije trebale bi …
---------+32. Kada kreditne i financijske institucije procijene i, prema potrebi, pribave informacije o svrsi …
------+4.3 Autentičnost i cjelovitost dokumenta
---------+33. Ako kreditne i financijske institucije prihvaćaju reprodukcije izvornog dokumenta i ne …
---------+34. Ako kreditne i financijske institucije koriste funkcije za automatsko čitanje informacija iz …
---------+35. U situacijama kada uređaj koji stranke koriste za dokazivanje svojeg identiteta omogućuje …
---------+36. Ako je to moguće, tijekom postupka provjere, kreditne i financijske institucije trebale bi …
---------+37. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama i postupcima odrediti način …
------+4.4 Provjera podudaranja identiteta stranke kao dio postupka provjere
---------+38. Rješenja koja provode kreditne i financijske institucije za uvođenje stranaka na daljinu …
---------+39. Ako rješenje za uvođenje stranaka na daljinu uključuje upotrebu biometrijskih podataka za …
---------+40. U situacijama u kojima su pruženi dokazi nedovoljne kvalitete, što dovodi do dvosmislenosti ili …
---------+41. Ako kreditne i financijske institucije koriste rješenja za uvođenje na daljinu bez uključenosti …
---------+42. Ako kreditne i financijske institucije koriste rješenja za uvođenje stranaka na daljinu s …
---------+43. Ako je moguće, kreditne i financijske institucije trebale bi koristiti rješenja uvođenja …
---------+44. Uz gore navedeno, i ako je razmjerno riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom …
---------+45. Kreditne i financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavaka 38. do 43. …
------+4.5 Oslanjanje na treće strane i eksternalizacija
---------+46. Uz točke navedene u stavku 9., kreditne i financijske institucije trebale bi u svoje politike i …
---------+47. Uz Smjernice EBA - e o čimbenicima rizika , posebno smjernice od 2.20. do 2.21. te 4.32. do …
---------+48. Ako kreditne i financijske institucije povjere cjelokupni postupak uvođenja stranaka na daljinu …
---------+49. Ako vanjski pružatelj usluga pohranjuje korisničke podatke, koji uključuju, ali nisu ograničeni …
------+4.6 Upravljanje rizicima informacijske i komunikacijske tehnologije i sigurnosnim rizicima
---------+50. Kreditne i financijske institucije trebale bi utvrditi rizike i upravljati svojim rizicima …
---------+51. Uz usklađenost sa zahtjevima navedenim u Smjernicama EBA - e o upravljanju rizicima IKT - a i …
---------+52. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati sigurnu pristupnu točku za pokretanje …
---------+53. Ako se koristi višenamjenski uređaj za obavljanje procesa uvođenja stranaka na daljinu, trebalo …
------+4.7 Sukladnost s ovim smjernicama kada kreditne i financijske institucije upotrebljavaju usluge povjerenja i nacionalne identifikacijske postupke kako je navedeno u članku 13. stavku 1. točki (a) Direktive (EU) 2015/849
---------+54. Kreditne i financijske institucije mogu upotrebljavati relevantne usluge povjerenja i procese …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja

1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba
4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849

4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi

Povezani zadaci

Poveznice
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/