19. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim postupcima i procesima odrediti mjere …

Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim postupcima i procesima odrediti mjere otklanjanja ako je rizik materijaliziran ili ako su utvrđene pogreške koje utječu na učinkovitost i djelotvornost općeg rješenja za uvođenje stranaka na daljinu. Te mjere trebale bi uključivati barem:

• a) pregled svih zahvaćenih poslovnih odnosa, radi procjene jesu li kreditne i financijske institucije primijenile dovoljan početni CDD kako bi bile u skladu s člankom 13. stavkom 1. točkama (a), (b) i (c) Direktive o sprečavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma. Kreditne i financijske institucije trebale bi dati prvenstvo onim poslovnim odnosima koji nose najveći rizik od pranja novca i financiranja terorizma;
• b) uzimajući u obzir informacije dobivene u gore navedenom pregledu, procjenu potrebe da zahvaćeni poslovni odnosi budu:
• a. predmet dodatnih mjera dubinske analize;
• b. predmet ograničenja, kao što su ograničenja obujma transakcija, gdje je to dopušteno nacionalnim pravom, do trenutka kada se izvrši pregled;
• c. raskinuti;
• d. prijavljeni financijsko - obavještajnoj jedinici;
• e. razvrstani u različitu kategoriju rizika.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/