9. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati politike i postupke kako …

Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati politike i postupke kako bi ispunile svoje obveze prema članku 13. stavku 1. točkama (a) i (c) Direktive (EU) 2015/849 u situacijama uvođenja stranke na daljinu. Te politike i postupci trebali bi voditi računa o riziku i određivati barem:

• a) opći opis rješenja koje su kreditne i financijske institucije uspostavile za prikupljanje, provjeru i bilježenje informacija tijekom procesa uvođenja stranaka na daljinu. To bi trebalo uključivati objašnjenje značajki i funkcioniranja rješenja;
• b) situacije u kojima se može upotrijebiti rješenje uvođenja stranaka na daljinu, uzimajući u obzir čimbenike rizika utvrđene i procijenjene u skladu s člankom 8. stavkom 1. Direktive (EU) 2015/849 i u procjeni rizika za cijelo poslovanje, uključujući opis kategorije stranaka, proizvoda i usluga koji su prihvatljivi za uvođenje na daljinu;
• c) koji su koraci potpuno autonomizirani, a koji zahtijevaju ljudsku intervenciju;
• d) uspostavljene kontrole kako bi se osiguralo da se prva transakcija s novouvedenom strankom izvrši tek nakon što se primijene sve početne mjere dubinske analize stranke (CDD);
• e) opis uvoda i redovitih programa osposobljavanja kako bi se osigurala svijest i ažurirano znanje osoblja o funkcioniranju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu, povezanim rizicima te politikama i postupcima za uvođenje stranaka na daljinu usmjerenih na ublažavanje takvih rizika.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/