+4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849
---+4.1 Unutarnje politike i postupci
------+9. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati politike i postupke kako …
------+10. Politike i postupci, kada se provode, trebali bi omogućiti kreditnim i financijskim …
------+11. Uz odredbe navedene u odjeljku 4.2.4. Smjernice EBA - e za službenika za usklađenost …
------+12. Upravno tijelo kreditne i financijske institucije trebalo bi odobriti politike i postupke …
------+13. Kada razmatraju hoće li usvojiti novo rješenje za uvođenje stranaka na daljinu, kreditne i …
------+14. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama i postupcima utvrditi …
------+15. Kreditne i financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavka 14. točaka (a) …
------+16. Kreditne i financijske institucije trebale bi biti u mogućnosti dokazati svom nadležnom tijelu …
------+17. Kreditne i financijske institucije trebale bi početi koristiti rješenje za uvođenje stranaka na …
------+18. Kreditne i financijske institucije trebale bi kontinuirano pratiti rješenje za uvođenje …
------+19. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim postupcima i procesima odrediti mjere …
------+20. Kreditne i financijske institucije trebale bi razmotriti najučinkovitiji način praćenja …
------+21. Ovaj se odjeljak također primjenjuje ako se koriste potpuno automatizirana rješenja za uvođenje …
------+22. Kreditne i financijske institucije trebale bi moći dokazati svojim nadležnim tijelima koje su …
---+4.2 Pribavljanje informacija
------+23. Osim stavaka navedenih u članku 9., kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim …
------+24. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati: a) da su informacije pribavljene putem …
------+25. Kreditne ili financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavka 24. ispunjeni …
------+26. Dokumenti i informacije prikupljeni tijekom postupka identifikacije na daljinu, koji se moraju …
------+27. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama odrediti, kako je navedeno u …
------+28. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati odgovarajuće mehanizme …
------+29. Ako kreditne i financijske institucije uvode na daljinu stranke koji su pravne osobe, trebale …
------+30. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da rješenje za uvođenje stranaka na …
------+31. Za fizičku osobu koja djeluje u ime pravne osobe, kreditne i financijske institucije trebale bi …
------+32. Kada kreditne i financijske institucije procijene i, prema potrebi, pribave informacije o svrsi …
---+4.3 Autentičnost i cjelovitost dokumenta
------+33. Ako kreditne i financijske institucije prihvaćaju reprodukcije izvornog dokumenta i ne …
------+34. Ako kreditne i financijske institucije koriste funkcije za automatsko čitanje informacija iz …
------+35. U situacijama kada uređaj koji stranke koriste za dokazivanje svojeg identiteta omogućuje …
------+36. Ako je to moguće, tijekom postupka provjere, kreditne i financijske institucije trebale bi …
------+37. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama i postupcima odrediti način …
---+4.4 Provjera podudaranja identiteta stranke kao dio postupka provjere
------+38. Rješenja koja provode kreditne i financijske institucije za uvođenje stranaka na daljinu …
------+39. Ako rješenje za uvođenje stranaka na daljinu uključuje upotrebu biometrijskih podataka za …
------+40. U situacijama u kojima su pruženi dokazi nedovoljne kvalitete, što dovodi do dvosmislenosti ili …
------+41. Ako kreditne i financijske institucije koriste rješenja za uvođenje na daljinu bez uključenosti …
------+42. Ako kreditne i financijske institucije koriste rješenja za uvođenje stranaka na daljinu s …
------+43. Ako je moguće, kreditne i financijske institucije trebale bi koristiti rješenja uvođenja …
------+44. Uz gore navedeno, i ako je razmjerno riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom …
------+45. Kreditne i financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavaka 38. do 43. …
---+4.5 Oslanjanje na treće strane i eksternalizacija
------+46. Uz točke navedene u stavku 9., kreditne i financijske institucije trebale bi u svoje politike i …
------+47. Uz Smjernice EBA - e o čimbenicima rizika , posebno smjernice od 2.20. do 2.21. te 4.32. do …
------+48. Ako kreditne i financijske institucije povjere cjelokupni postupak uvođenja stranaka na daljinu …
------+49. Ako vanjski pružatelj usluga pohranjuje korisničke podatke, koji uključuju, ali nisu ograničeni …
---+4.6 Upravljanje rizicima informacijske i komunikacijske tehnologije i sigurnosnim rizicima
------+50. Kreditne i financijske institucije trebale bi utvrditi rizike i upravljati svojim rizicima …
------+51. Uz usklađenost sa zahtjevima navedenim u Smjernicama EBA - e o upravljanju rizicima IKT - a i …
------+52. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati sigurnu pristupnu točku za pokretanje …
------+53. Ako se koristi višenamjenski uređaj za obavljanje procesa uvođenja stranaka na daljinu, trebalo …
---+4.7 Sukladnost s ovim smjernicama kada kreditne i financijske institucije upotrebljavaju usluge povjerenja i nacionalne identifikacijske postupke kako je navedeno u članku 13. stavku 1. točki (a) Direktive (EU) 2015/849
------+54. Kreditne i financijske institucije mogu upotrebljavati relevantne usluge povjerenja i procese …
|
4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849
4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849
1. Pregled
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|