44. Uz gore navedeno, i ako je razmjerno riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom …

Uz gore navedeno, i ako je razmjerno riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom s poslovnim odnosom, kreditne i financijske institucije trebale bi koristiti jednu ili više sljedećih kontrola ili sličnu mjeru za povećanje pouzdanosti postupka provjere. Te kontrole ili mjere mogu uključivati, ali se ne ograničavaju na sljedeće:

• a) prvo plaćanje provodi se na računu koji glasi na pojedinačno ili zajedničko ime stranke kod kreditne ili financijske institucije koja podliježe propisima EGP - a ili u zemlji izvan EU - a u kojoj zahtjevi koji se odnose na područje SPNFT - a nisu manje učinkoviti od onih propisanih Direktivom (EU) 2015/849;
• b) slanje nasumično generirane lozinke stranci radi potvrde prisutnosti tijekom postupka provjere na daljinu. Lozinka bi trebala biti jednokratna i vremenski ograničena šifra;
• c) uzimanje biometrijskih podataka radi usporedbe s podatcima prikupljenim iz drugih neovisnih i pouzdanih izvora;
• d) telefonsko kontaktiranje sa strankom;
• e) izravno slanje pošte (elektronički i poštom) stranci.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/