21. За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и за да се гарантира подходящото …

За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и за да се гарантира подходящото изпълнение на изискванията по отношение на управлението, предвидени в Директива 2013/36/ЕС и Директива 2014/65/ЕС, които допълнително са определени в насоките, институциите и компетентните органи следва да вземат предвид посочените по - долу критерии:

• а. големината на институцията от гледна точка на балансовото число, държаните или управляваните активи на клиенти и/или обема на операциите, обработвани от институцията или от нейните дъщерни предприятия в обхвата на пруденциалната консолидация;
• б. правната форма на институцията, включително дали институцията е част от група и ако е така — оценката на пропорционалността за групата;
• в. дали институцията е регистрирана на фондова борса или не;
• г. видът на лицензираните дейности и услуги, осъществявани от институцията (вж. също приложение 1 към Директива 2013/36/ЕС и приложение 1 към Директива 2014/65/ЕС);
• д. географското присъствие на институцията и размера на нейните операции в рамките на всяка юрисдикция;
• е. основополагащите бизнес модел и стратегия; естеството и сложността на дейността и организационната структура на институцията;
• ж. рисковата стратегия, рисковия апетит и действителния рисков профил на институцията, като се вземе предвид също така резултата от годишната оценка на капиталовата адекватност;
• з. разрешението, дадено на институциите, да използват вътрешни модели за изчисляване на капиталовите изисквания, ако е уместно;
• и. вида клиенти⁷ ; както и
• й. естеството и сложността на продуктите, договорите или инструментите, които институцията предлага.

⁷ Директива 2014/65/ЕС съдържа определение за „клиент“ (член 4, параграф 1, точка 9), за „професионален клиент“ (член 4, параграф 1, точка 10) и за „непрофесионален клиент“ (член 4, параграф 1, точка 11). В съображение 103 от Директива 2014/65/ЕС е посочено също така, че приемливите насрещни страни следва да бъдат считани, че действат като клиенти, както е описано в член 30 от същата директива.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/