21. Az arányosság elvének alkalmazása és a 2013/36/EU irányelvben, valamint a 2014/65/EU …

Az arányosság elvének alkalmazása és a 2013/36/EU irányelvben, valamint a 2014/65/EU irányelvben a vállalatirányításról rögzített és az iránymutatásokban részletesebben ismertetett követelmények megfelelő teljesítése érdekében az intézményeknek és az illetékes hatóságoknak a következő kritériumokat kell figyelembe venniük:

• a. az intézmény mérete a mérlegfőösszeg, a tartott vagy kezelt ügyfélvagyon, és/vagy az intézmény, illetve a prudenciális konszolidáció körébe bevont leányvállalatai által feldolgozott ügyletek volumene alapján;
• b. az intézmény jogi formája, ideértve azt is, hogy az intézmény egy csoport része - e, és amennyiben igen, a csoport arányossági értékelése;
• c. az intézményt jegyzik - e tőzsdén vagy sem;
• d. az intézmény által engedély alapján végzett tevékenységek típusa (lásd még: a 2013/36/EU irányelv 1. melléklete és a 2014/65/EU irányelv 1. melléklete);
• e. az intézmény földrajzi jelenléte, valamint a tevékenységek nagyságrendje az egyes joghatóságokban;
• f. az alapvető üzleti modell és stratégia; az üzleti tevékenységek jellege és összetettsége, valamint az intézmény szervezeti struktúrája;
• g. az intézmény kockázati stratégiája, kockázati étvágya és tényleges kockázati profilja, egyszersmind figyelembe véve a tőkemegfelelés éves értékelésének eredményét;
• h. az intézmények felhatalmazása arra, hogy a tőkeszükséglet mérésére adott esetben belső modellt használjanak;
• i. az ügyfelek típusa⁷ ; és
• j. az intézmény által eladásra kínált termékek, szerződések vagy eszközök jellege és összetettsége.

⁷ A 2014/65/EU irányelv az ügyfél fogalmát a 4. cikk (1) bekezdésének 9. pontjában, a szakmai ügyfél fogalmát a 4. cikk (1) bekezdésének 10. pontjában, a lakossági ügyfél fogalmát pedig a 4. cikk (1) bekezdésének 11. pontjában határozza meg. A 2014/65/EU irányelv (103) preambulumbekezdése azt is rögzíti, hogy az elfogadható partnereket az irányelv 30. cikkében írtak szerint úgy kell tekinteni, mint akik ügyfélként járnak el.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/