21. Για τους σκοπούς της εφαρμογής της αρχής της αναλογικότητας και προκειμένου να εξασφαλίζεται η …

Για τους σκοπούς της εφαρμογής της αρχής της αναλογικότητας και προκειμένου να εξασφαλίζεται η δέουσα εφαρμογή των απαιτήσεων όσον αφορά τη διακυβέρνηση οι οποίες προβλέπονται στην οδηγία 2013/36/ΕΕ και στην οδηγία 2014/65/ΕΕ και οι οποίες προσδιορίζονται περαιτέρω στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές, τα ιδρύματα και οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τα ακόλουθα κριτήρια:

• α. το μέγεθος του ιδρύματος με βάση το σύνολο ισολογισμού, τα περιουσιακά στοιχεία πελατών που κατέχει ή διαχειρίζεται και/ή τον όγκο συναλλαγών που διεκπεραιώνονται από το ίδρυμα ή τις θυγατρικές του που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της εποπτικής ενοποίησης·
• β. τη νομική μορφή του ιδρύματος, μεταξύ άλλων αν το ίδρυμα ανήκει σε όμιλο και, εάν ναι, την αξιολόγηση της αναλογικότητας που έχει διενεργηθεί για τον όμιλο·
• γ. κατά πόσον το ίδρυμα είναι εισηγμένο σε ρυθμιζόμενη αγορά·
• δ. τον τύπο δραστηριοτήτων και υπηρεσιών για τις οποίες το ίδρυμα έχει λάβει άδεια λειτουργίας (βλέπε επίσης παράρτημα I της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και παράρτημα I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ)·
• ε. τη γεωγραφική παρουσία του ιδρύματος και το μέγεθος των δραστηριοτήτων του σε κάθε δικαιοδοσία·

στ. το βασικό επιχειρηματικό μοντέλο και τη βασική επιχειρηματική στρατηγική, τη φύση και την πολυπλοκότητα των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, καθώς και την οργανωτική δομή του ιδρύματος·

• ζ. τη στρατηγική κινδύνου, τη διάθεση ανάληψης κινδύνου και το πραγματικό προφίλ κινδύνου του ιδρύματος, λαμβανομένου επίσης υπόψη του αποτελέσματος της ετήσιας αξιολόγησης της κεφαλαιακής επάρκειας·
• η. τη χορήγηση άδειας σε ιδρύματα ώστε να χρησιμοποιούν εσωτερικά υποδείγματα για τη μέτρηση των κεφαλαιακών απαιτήσεων, ανάλογα με την περίπτωση·
• θ. το είδος των πελατών⁷ · και
• ι. τη φύση και την πολυπλοκότητα των προϊόντων, των συμβάσεων ή των μέσων που προσφέρει το ίδρυμα.

⁷ Στην οδηγία 2014/65/ΕΕ παρατίθενται οι ορισμοί των όρων «πελάτης» στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 9, «επαγγελματίας πελάτης» στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 10 και «ιδιώτης πελάτης» στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 11. Στην αιτιολογική σκέψη 103 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ προσδιορίζεται επίσης ότι ένας επιλέξιμος αντισυμβαλλόμενος θα πρέπει να θεωρείται ότι ενεργεί ως πελάτης, όπως περιγράφεται στο άρθρο 30 της εν λόγω οδηγίας.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/