+21. Za potrebe primjene načela proporcionalnosti i kako bi se osigurala odgovarajuća provedba …

21. Za potrebe primjene načela proporcionalnosti i kako bi se osigurala odgovarajuća provedba …

Za potrebe primjene načela proporcionalnosti i kako bi se osigurala odgovarajuća provedba zahtjeva u pogledu upravljanja iz Direktive 2013/36/EU i Direktive 2014/65/EU koji su dodatno razrađeni u smjernicama, institucije i nadležna tijela trebaju uzeti u obzir sljedeće kriterije:

  • a. veličinu institucije u smislu ukupne bilance, imovine klijenata koja se drži ili kojom se upravlja i/ili obujma transakcija koje obrađuju institucija ili njezina društva kćeri u okviru bonitetne konsolidacije
  • b. pravni oblik institucije, uključujući je li institucija dio grupe, i ako jest, procjenu proporcionalnosti za grupu
  • c. činjenicu je li institucija uvrštena na tržište
  • d. vrstu odobrenih aktivnosti i usluga koje pruža institucija (vidi i Prilog 1. Direktivi 2013/36/EU i Prilog 1. Direktivi 2014/65/EU)
  • e. zemljopisnu prisutnost institucije i obujam aktivnosti u svakoj jurisdikciji
  • f. temeljni poslovni model i strategiju, vrstu i složenost poslovnih aktivnosti te organizacijsku strukturu institucije
  • g. strategiju rizika, sklonost preuzimanju rizika i stvarni profil rizičnosti institucije, uzimajući u obzir i rezultat godišnje procjene adekvatnosti kapitala
  • h. ovlaštenje institucija za upotrebu internih modela za mjerenje kapitalnih zahtjeva, ako je to relevantno
  • i. vrstu klijenata7 i
  • j. vrstu i složenost proizvoda, ugovora ili instrumenata koje nudi institucija.

7 Direktivom 2014/65/EU klijent je definiran u članku 4. stavku 1. točki 9., profesionalni ulagatelj u članku 4. stavku 1. točki 10., a mali ulagatelj u članku 4. stavku 1. točki 11. U uvodnoj izjavi 103. Direktive 2014/65/EU navodi se i da bi se trebalo smatrati da kvalificiran nalogodavatelj nastupa u svojstvu klijenta, kako je opisano u članku 30. te direktive.

1. Pregled

,

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/