+21. Vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen och för att säkerställa ett korrekt …

21. Vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen och för att säkerställa ett korrekt …

Vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen och för att säkerställa ett korrekt genomförande av styrningskraven i direktiv 2013/36/EU och direktiv 2014/65/EU som anges vidare i riktlinjerna, bör instituten och de behöriga myndigheterna beakta följande kriterier:

  • a. Institutets storlek i förhållande till balansomslutningen, de kundtillgångar som innehas eller förvaltas och/eller volymen av de transaktioner som behandlas av institutet eller dess dotterbolag inom ramen för konsolidering under tillsyn.
  • b. Institutets juridiska form, inbegripet huruvida institutet är en del av en koncern och, om så är fallet, proportionalitetsbedömningen för koncernen.
  • c. Huruvida institutet är börsnoterat eller ej.
  • d. Typ av auktoriserad verksamhet och auktoriserade tjänster som institutet utför (se även bilaga I till direktiv 2013/36/EU och bilaga I till direktiv 2014/65/EU).
  • e. Institutets geografiska närvaro och verksamhetens storlek i varje jurisdiktion.
  • f. Den underliggande affärsmodellen och affärsstrategin, verksamhetens art och komplexitet samt institutets organisationsstruktur.
  • g. Institutets riskstrategi, riskaptit och faktiska riskprofil, även med beaktande av resultatet av den årliga kapitaltäckningsbedömningen.
  • h. Auktorisation för institut att använda interna modeller för mätning av kapitalkrav, i förekommande fall.
  • i. Typ av kunder7 .
  • j. Arten av och komplexiteten hos de produkter, avtal eller instrument som institutet erbjuder.

7 I direktiv 2014/65/EU definieras kund i artikel 4.1.9, professionell kund i artikel 4.1.10 och icke-professionell kund i artikel 4.1.11. I skäl 103 i direktiv 2014/65/EU anges också att en godtagbar motpart bör anses agera som kund, i enlighet med artikel 30 i samma direktiv.

1. Översikt

,

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/