21. Za namen uporabe načela sorazmernosti in da bi se zagotovilo ustrezno izpolnjevanje zahtev …

Za namen uporabe načela sorazmernosti in da bi se zagotovilo ustrezno izpolnjevanje zahtev glede upravljanja iz Direktive 2013/36/EU in Direktive 2014/65/EU, ki so v teh smernicah podrobneje določene, bi morali institucije in pristojni organi upoštevati naslednja merila:

• a. velikost institucije z vidika bilančne vsote, obsega hranjenih ali upravljanih sredstev strank in/ali obsega transakcij, ki jih obdeluje institucija ali njene podrejene družbe, vključene v njen obseg bonitetne konsolidacije;
• b. pravno obliko institucije, vključno s tem, ali je institucija del skupine, in če je, oceno sorazmernosti za skupino;
• c. ali je institucija uvrščena na borzi ali ne;
• d. vrsto dovoljenih dejavnosti in storitev, ki jih institucija opravlja (glej tudi Prilogo I k Direktivi 2013/36/EU in Prilogo I k Direktivi 2014/65/EU);
• e. geografsko prisotnost institucije in obseg dejavnosti v posamezni državi;
• f. osnovni poslovni model, strategijo, naravo in zapletenost poslovnih dejavnosti ter organizacijsko strukturo institucije;
• g. strategijo upravljanja tveganj, nagnjenost k prevzemanju tveganj in dejanski profil tveganosti institucije, ob hkratnem upoštevanju rezultatov letnega ocenjevanja kapitalske ustreznosti;
• h. dovoljenje institucijam, da lahko za izračun kapitalskih zahtev uporabljajo notranje modele, kadar je ustrezno;
• i. vrsto strank⁷ ter
• j. naravo in zapletenost produktov, pogodb ali instrumentov, ki jih institucija ponuja.

⁷ V Direktivi 2014/65/EU je stranka opredeljena v členu 4(1)(9), profesionalna stranka v členu 4(1)(10) in neprofesionalna stranka v členu 4(1)(11). V uvodni izjavi 103 Direktive 2014/65/EU je tudi navedeno, da bi se moralo za primerno nasprotno stranko šteti, da deluje kot stranka, kot je opisano v členu 30 navedene direktive.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/