+21. V záujme uplatňovania zásady proporcionality a s cieľom zabezpečiť primerané vykonávanie …

21. V záujme uplatňovania zásady proporcionality a s cieľom zabezpečiť primerané vykonávanie …

V záujme uplatňovania zásady proporcionality a s cieľom zabezpečiť primerané vykonávanie požiadaviek na správu podľa smernice 2013/36/EÚ a smernice 2014/65/EÚ, ktoré sa spresňujú v usmerneniach, by inštitúcie a príslušné orgány mali zohľadniť tieto kritériá:

  • a. veľkosť inštitúcie z hľadiska celkovej súvahy, uchovávaných alebo spravovaných aktív klienta a/alebo objemu transakcií spracovaných inštitúciou alebo jej dcérskymi spoločnosťami v rámci rozsahu prudenciálnej konsolidácie;
  • b. právna forma inštitúcie vrátane toho, či inštitúcia je alebo nie je súčasťou skupiny, a pokiaľ je, posúdenie proporcionality vypracované pre skupinu;
  • c. či inštitúcia je alebo nie je kótovaná;
  • d. typ povolených činností a služieb, ktoré inštitúcia vykonáva (pozri aj prílohu I k smernici 2013/36/EÚ a prílohu I k smernici 2014/65/EÚ);
  • e. geografická prítomnosť inštitúcie a veľkosť operácií v každej jurisdikcii;
  • f. základný obchodný model a stratégia; povaha a komplexnosť obchodných činností a organizačná štruktúra inštitúcie;
  • g. stratégia riadenia rizík, ochota podstupovať riziká a skutočný rizikový profil inštitúcie, pričom sa zohľadní aj výsledok výročného hodnotenia primeranosti kapitálu;
  • h. Povolenie, aby inštitúcie používali vnútorné modely na meranie kapitálových požiadaviek v prípade potreby;
  • i. typ klientov7 a
  • j. povaha a zložitosť produktov, zmlúv alebo nástrojov v ponuke inštitúcie.

7 V smernici 2014/65/EÚ sa pojem klient vymedzuje v článku 4 ods. 1 bode 9, profesionálny klient v článku 4 ods. 1 bode 10 a retailový klient v článku 4 ods. 1 bode 11. V odôvodnení 103 smernice 2014/65/EÚ sa uvádza aj to, že spôsobilá protistrana by sa mala považovať za vystupujúcu ako klient, ako sa stanovuje v článku 30 tejto smernice.

1. Prehľad

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/