21. Laikydamosi proporcingumo principo ir siekdamos užtikrinti, kad šiose gairėse išsamiau …

Laikydamosi proporcingumo principo ir siekdamos užtikrinti, kad šiose gairėse išsamiau paaiškinti direktyvose 2013/36/ES ir 2014/65/ES nustatyti valdymo reikalavimai būtų tinkamai įgyvendinami, įstaigos ir kompetentingos institucijos turėtų atsižvelgti į šiuos kriterijus:

• a. įstaigos dydį pagal bendrą balansą, turimą arba valdomą klientų turtą ir (arba) įstaigos arba į prudencinį konsolidavimą įtrauktų jos patronuojamųjų įmonių įvykdytų operacijų apimtį;
• b. įstaigos teisinę formą, įskaitant tai, ar įstaiga priklauso grupei ir, jei taip, proporcingumo įvertinimą grupės lygiu;
• c. tai, ar įstaiga yra biržinė;
• d. įstaigos vykdomos veiklos ir teikiamų paslaugų, kurioms išduotas leidimas, rūšį (žr. Direktyvos 2013/36/ES I priedą ir Direktyvos 2014/65/ES I priedą);
• e. įstaigos veiklos geografinę vietą ir veiklos kiekvienoje jurisdikcijoje mastą;
• f. pagrindinį verslo modelį ir strategiją, verslo veiklos pobūdį, sudėtingumą ir įstaigos organizacinę struktūrą;
• g. įstaigos rizikos strategiją, norimą prisiimti riziką ir faktinį rizikos profilį, taip pat atsižvelgdamos į kasmetinio kapitalo pakankamumo vertinimo rezultatus;
• h. įstaigoms išduotą leidimą naudoti vidaus modelius kapitalo reikalavimams vertinti;
• i. klientų⁷ tipą ir
• j. įstaigos siūlomų produktų, sutarčių arba priemonių pobūdį ir sudėtingumą.

⁷ Kliento sąvoka apibrėžta Direktyvos 2014/65/ES 4 straipsnio 1 dalies 9 punkte, profesionalaus kliento sąvoka – 4 straipsnio 1 dalies 10 punkte, o mažmeninio kliento sąvoka – 4 straipsnio 1 dalies 11 punkte. Direktyvos 2014/65/ES 103 konstatuojamojoje dalyje taip pat nurodyta, kad tinkama sandorio šalis laikytina klientu, kaip apibrėžta šios direktyvos 30 straipsnyje.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/