21. În scopul aplicării principiului proporționalității și pentru a asigura punerea în aplicare …

În scopul aplicării principiului proporționalității și pentru a asigura punerea în aplicare corespunzătoare a cerințelor privind cadrul de administrare a activității prevăzute în Directiva 2013/36/UE și Directiva 2014/65/UE, care sunt menționate în continuare în cuprinsul ghidului, instituțiile și autoritățile competente ar trebui să țină cont de următoarele criterii:

• a. mărimea instituției în ceea ce privește valoarea totală a bilanțului, activele clientului deținute sau administrate și/sau volumul tranzacțiilor procesate de instituție sau de filialele ei în contextul consolidării prudențiale;
• b. forma juridică a instituției, inclusiv dacă instituția face sau nu face parte dintr - un grup și, dacă da, evaluarea proporționalității grupului în ansamblu;
• c. dacă instituția este cotată sau nu;
• d. tipul activităților și al serviciilor autorizate desfășurate de către instituție (vezi și anexa 1 la Directiva 2013/36/UE și anexa 1 la Directiva 2014/65/UE);
• e. prezența geografică a instituției și dimensiunea operațiunilor din fiecare jurisdicție;
• f. modelul de afaceri și strategia aferentă; natura și complexitatea activităților economice, precum și cadrul organizațional al instituției;
• g. strategia privind riscurile, apetitul pentru risc și profilul de risc actual al instituției, ținându - se cont și de rezultatul evaluării anuale a adecvării capitalului;
• h. autorizarea instituțiilor de a utiliza modele interne pentru măsurarea cerințelor de capital, după caz;
• i. tipul clienților⁷ ; și
• j. natura și complexitatea produselor, a contractelor sau a instrumentelor oferite de instituție.

⁷ Directiva 2014/65/UE definește clientul la articolul 4 alineatul (1) punctul 9, clientul profesional la articolul 4 alineatul (1) punctul 10 și clientul de retail la articolul 4 alineatul (1) punctul 11. Considerentul 103 din Directiva 2014/65/UE menționează, de asemenea, faptul că o contraparte eligibilă trebuie considerată ca acționând în calitate de client, astfel cum se precizează la articolul 30 din directiva respectivă.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/