21. Et kohaldada proportsionaalsuse põhimõtet ja tagada suunistes täpsustatud, direktiivi …

Et kohaldada proportsionaalsuse põhimõtet ja tagada suunistes täpsustatud, direktiivi 2013/36/EL ja direktiivi 2014/65/EL kohaste juhtimisnõuete asjakohane rakendamine, peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud ning pädevad asutused võtma arvesse järgmisi kriteeriume:

• a. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu suurus, lähtudes kogubilansi mahust, valduses olevatest või hallatavatest klientide varadest ja/või krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu või selle usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvate tütarettevõtjate tehingute töötlemise mahust;
• b. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu õiguslik vorm, ning kui krediidiasutus ja/või investeerimisühing kuulub mõnda kontserni, siis kontserni proportsionaalsuse hinnang;
• c. kas krediidiasutus ja/või investeerimisühing on börsil noteeritud või mitte;
• d. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu lubatud tegevuse ja osutatavate teenuste tüüp (vt ka direktiivi 2013/36/EL I lisa ja direktiivi 2014/65/EL I lisa);
• e. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu geograafiline hõlmavus ja tehingute maht igas jurisdiktsioonis;
• f. ärimudel ja strateegia, äritegevuse laad ja keerukus ning krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu organisatsiooniline ülesehitus;
• g. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu riskistrateegia, riskivalmidus ja tegelik riskiprofiil, võttes arvesse ka kapitali adekvaatsuse iga-aastase hindamise tulemusi;
• h. kas krediidiasutusel ja/või investeerimisühingul on õigus kasutada omavahendite nõuete hindamiseks sisemudeleid, kui see on asjakohane;
• i. klientide klassifikatsioon⁷ ;
• j. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu toodete, lepingute või instrumentide laad ja keerukus.

⁷ Direktiivis 2014/65/EL on määratletud mõiste „klient“ artikli 4 lõike 1 punktis 9, mõiste „kutseline klient“ artikli 4 lõike 1 punktis 10 ja mõiste „jaeklient“ artikli 4 lõike 1 punktis 11. Direktiivi 2014/65/EL põhjenduses 103 on sätestatud ka see, et võrdseid vastaspooli tuleb käsitada klientidena tegutsevatena, nagu on kirjeldatud selle direktiivi artiklis 30.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/