4.3 Ситуации, при които се изисква лиценз

Компетентните органи следва да гарантират, че в случай на сливане на две или повече кредитни институции, водещо до учредяване на ново предприятие, което да поеме слетите банкови дейности, новосъздаденото предприятие следва да подлежи на предварително издаване на лиценз от компетентния орган. Аналогично, в държавите членки, в които лицензът се издава за всяка отделна дейност, компетентните органи следва да гарантират, че разширяването на обхвата на дейността в резултат на сливане чрез вливане в друга кредитна институция или на закупуване на дейности от кредитна институция — трета страна, следва да бъде предмет на предварително разширяване на лиценза, ако тези нови дейности не са вече обхванати от лиценза, издаден на кредитната институция.

Изпълнението на трансакции за преструктуриране на група или прехвърлянето на дейности като кредитна институция от един субект към друг може да наложи отделянето на определени дейности от трансакцията и възлагането им на новосъздаден временен субект, преди тези дейности да се слеят в придобиващата кредитна институция⁶ .

⁶ Например продажбата на кредитна институция, която е част от група, докато някои дейности, за които се изисква лиценз за кредитна институция на продаденото предприятие, трябва да останат в рамките на групата. Дейностите,

Когато компетентните органи преценят, че по силата на временно прехвърлените дейности такъв субект отговаря на определението за кредитна институция, този субект следва да подлежи на предварително издаване на лиценз.

Без да се засяга точката по - горе, компетентните органи не следва да изискват за прехвърлянето на дейностите на кредитната институция на временен субект предварително издаване на лиценз, когато са изпълнени следните условия:

• а. създаването на временния субект отговаря на формалните изисквания на структурата за изпълнение на трансакцията и очакваният срок на съществуване на временната кредитна институция съответства на „миг в правния мир“, т.е. неопределен кратък период от време, през който временният субект поема дейностите на кредитната институция, за да завърши официално поредица от правни трансакции, които са необходими за сливането на временния субект с придобиващия, и
• б. сливащите се субекти са предприели адекватни и достатъчни мерки за справяне с рисковете, свързани с изпълнението на трансакцията, включително при сценарий, при който прехвърлянето не може да бъде извършено в рамките на „миг в правния мир“. Тези мерки (например обратно прехвърляне на дейностите) следва да имат за цел да гарантират, че временният субект е възпрепятстван да извършва дейност на пазара, изразяваща се в дейности, за които се изисква лиценз като кредитна институция.

Компетентните органи следва да пояснят, че издаденият на конкретен субект лиценз за извършване на дейност на кредитна институция следва да се използва само от този субект и не следва да се прехвърля на друг субект.

Като се има предвид, че лицензът се издава от компетентните органи съгласно приложимото национално право, когато дадена кредитна институция възнамерява да премести седалището си в друга държава членка, компетентните органи следва да обвържат преместването с предварителното издаване на лиценза от компетентния орган на държавата членка, в която ще се намира новото седалище на кредитната институция.

В съответствие с приложимото национално дружествено право съществуваща кредитна институция може да промени правната си форма. Когато промяната на правната форма не води до съществени промени в надзора, компетентните органи не следва да обвързват промяната с издаването на нов или изменен лиценз.

които следва да останат, могат например да бъдат разделени в ново временно юридическо лице и впоследствие да се слеят с друго предприятие от групата, което е лицензирано като кредитна институция.