4.3 Situațiile în care este necesară o autorizație

Autoritățile competente trebuie să se asigure că, în cazul fuziunii a două sau mai multe instituții de credit, ce are drept consecință constituirea unei noi entități care să preia în urma operațiunii de fuziune activitățile bancare, o astfel de entitate nou înființată trebuie să facă obiectul autorizării prealabile de către autoritatea competentă. În mod similar, în statele membre în care autorizația este acordată pentru fiecare activitate în parte, autoritățile competente trebuie să se asigure că extinderea activităților economice, ca urmare a fuziunii prin absorbție a unei alte instituții de credit sau a achiziției de activități de la o instituție de credit terță, face obiectul unei extinderi prealabile a autorizației în cazul în care aceste noi activități economice nu sunt deja acoperite de autorizația eliberată instituției de credit.

Realizarea unor tranzacții de restructurare a grupului sau transferul activități lor specifice unei instituție i de credit de la o entitate la alta poate necesita disocierea an umitor activități din tranzacție și încredințarea acestora unei entități temporare nou înființate, înainte ca activitățile respective să fie transferate instituți ei de credit beneficiară⁶ .

⁶ De exemplu, vânzarea unei instituții de credit care face parte dintr - un grup, în condițiile în care anumite activități care necesită autorizarea ca instituție de credit a entității cesionate trebuie să rămână în cadrul grupului. Activitățile care trebuie să rămână pot fi, de exemplu, disociate și încredințate unei noi entități juridice temporare, ulterior putând fuziona cu o altă entitate din grup care este autorizată ca instituție de credit.

În cazul în care autoritățile competente apreciază că, prin activitățile care sunt transferate temporar, o astfel de entitate corespunde definiției unei instituții de credit, entitatea respectivă trebuie să facă obiectul unei autorizări prealabile.

Fără a aduce atingere punctului de mai sus, autoritățile competente nu trebuie să condiționeze transferul activităților instituției de credit către o entitate temporară de acordarea unei autorizații prealabile dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:

• (a) înființarea entității temporare îndeplinește cerințele de formă ale structurii pentru realizarea tranzacției, iar durata de viață preconizată a instituției de credit temporare corespunde unei „secunde juridice”, și anume unei perioade scurte și nedefinite de timp în care entitatea temporară deține activitățile instituției de credit pentru a finaliza oficial o serie de tranzacții legale care sunt necesare pentru ca entitatea temporară să fuzioneze cu instituția beneficiară ș i
• (b) entitățile care fuzionează au luat măsuri adecvate și suficiente pentru a aborda riscurile de realizare a tranzacției, inclusiv pentru scenariul în care transferul nu poate fi realizat în cadrul „secundei juridice”. Astfel de măsuri (de exemplu, transferul înapoi al activităților) trebui e să vizeze asigurarea împiedicării entității temporare de a activa pe piață prin desfășurarea de activități care necesită autorizare ca instituție de credit.

Autoritățile competente trebuie să clarifice faptul că o autorizație de exercitare a activității unei instituții de credit acordată unei anumite entități ar trebui utilizată numai de entitatea respectivă și nu ar trebui transferată altei entități.

Având în vedere că autorizația este acordată de autoritățile competente în temeiul legislației naționale aplicabile, în cazul în care o instituție de credit intenționează să - și transfere sediul în alt stat membru, autoritățile competente trebuie să condiționeze relocarea de acordarea prealabilă a autorizației de către autoritatea competentă din statul membru în care va fi situat noul sediu social al instituției de credit.

În conformitate cu dreptul intern aplicabil al societăților comerciale, o instituție de credit existentă își poate schimba forma juridică. În cazul în care schimbarea formei juridice nu implică modificări semnificative în materie de supraveghere, autoritățile competente nu trebuie să condiționeze modificarea de acordarea unei autorizații noi sau modificate.