4.3 Situácie, kedy sa vyžaduje povolenie

Príslušné orgány by mali zabezpečiť, aby v prípade splynutia dvoch alebo viacerých úverových inštitúcií, ktoré zahŕňa začlenenie nového subjektu na prevzatie splynutých bankových činností, takýto novozaložený subjekt podliehal predchádzajúcemu udeleniu povolenia príslušným orgánom. Podobne v tých členských štátoch, kde sa povolenie udeľuje na základe jednotlivých činností, by príslušné orgány mali zabezpečiť, aby rozšírenie obchodných činností v dôsledku splynutia s inou úverovou inštitúciou alebo kúpou činností od úverovej inštitúcie tretej strany, podliehalo predchádzajúcemu rozšíreniu povolenia, ak sa na takéto nové obchodné činnosti už nevzťahuje povolenie vydané úverovej inštitúcii.

Uskutočnenie skupinových reštrukturalizačných transakcií alebo prevod činností úverovej inštitúcie z jedného subjektu na iný si môže vyžadovať vyňatie určitých činností z transakcie a ich zverenie novozaloženému dočasnému subjektu predtým, ako sa tieto činnosti zlúčia do nadobúdajúcej úverovej inštitúcie.⁶

⁶ Nap ríklad predaj úverovej inštitúcie, ktorá je súčasťou skupiny, pričom určité činnosti, ktoré si vyžadujú povolenie odpredávaného subjektu ako úverovej inštitúcie, musia zostať v skupine. Činnosti, ktoré by mali zostať, sa môžu napríklad vyčleniť do novej dočasnej právnickej osoby a následne zlúčiť s iným subjektom skupiny, ktorý má povolenie pôsobiť ako úverová inštitúcia.

Ak príslušné orgány usúdia, že na základe činností, ktoré sú dočasne prevedené, takýto subjekt spĺňa definíciu úverovej inštitúcie, mal by podliehať predchádzajúcemu povoleniu.

Bez toho, aby bol dotknutý odsek uvedený vyššie, príslušné orgány by nemali podmieniť prevod činností úverovej inštitúcie na dočasný subjekt udelením predchádzajúceho povolenia, ak sú splnené tieto podmienky:

• (a) zriadenie dočasného subjektu spĺňa formálne požiadavky štruktúry na vykonanie transakcie a očakávaná životnosť dočasnej úverovej inštitúcie zodpovedá „zákonnej sekunde“, t. j. nedefinovanému krátkemu obdobiu, počas ktorého dočasný subjekt vykonáva činnosti úverovej inštitúcie s cieľom formálne dokončiť sériu právnych transakcií, ktoré sú potrebné na splynutie dočasného subjektu s nadobúdateľom, a
• (b) zlučujúce sa subjekty prijali primerané a dostatočné opatrenia na riešenie rizík vykonania transakcie, a to aj v prípade scenára, že prevod nemožno dokončiť v rámci „právnej sekundy“. Takéto opatrenia (napríklad spätný prevod činností) by sa mali zamerať na zabezpečenie toho, aby sa dočasnému subjektu zabránilo pôsobiť na trhu vykonávaním činností, ktoré si vyžadujú povolenie pôsobiť ako úverová inštitúcia.

Príslušné orgány by mali objasniť, že povolenie na vykonávanie činnosti úverovej inštitúcie udelené konkrétnemu subjektu by mal používať iba tento subjekt a nemalo by sa prevádzať na iný subjekt.

Vzhľadom na to, že povolenie udeľujú príslušné orgány podľa platného vnútroštátneho práva, ak má úverová inštitúcia v úmysle premiestniť svoje sídlo do iného členského štátu, príslušné orgány by mali toto premiestnenie podmieniť predchádzajúcim udelením povolenia príslušný m orgánom členského štátu, kde bude mať úverová inštitúcia nové sídlo.

V súlade s platným vnútroštátnym právom obchodných spoločností môže existujúca úverová inštitúcia zmeniť svoju právnu formu. Ak zmena právnej formy nemá za následok podstatné zmeny v oblasti dohľadu, príslušné orgány by nemali zmenu podmieňovať udelením nového alebo zmeneného a doplneného povolenia.