4.3 Sytuacje, w których wymagane jest zezwolenie

Właściwe organy powinny zapewnić, aby w przypadku połączenia dwóch lub większej liczby instytucji kredytowych, które wiąże się z utworzeniem nowego podmiotu w celu podjęcia działalności bankowej powstałej w wyniku połączenia, taki nowo utworzony podmiot podlegał wymogowi uzyskania uprzedniego zezwolenia od właściwych organó w. Podobnie w tych państwach członkowskich, w których zezwolenia udzielane są w odniesieniu do poszczególnych rodzajów działalności, właściwe organy powinny zapewnić, aby rozszerzenie zakresu działalności w wyniku połączenia przez przejęcie innej instytucj i kredytowej lub nabycia działalności od zewnętrznej instytucji kredytowej podlegało wymogowi uzyskania uprzedniego rozszerzenia zezwolenia, jeżeli taka nowa działalność nie jest jeszcze objęta zezwoleniem udzielonym instytucji kredytowej.

Przeprowadzenie transakcji restrukturyzacji grupy lub przeniesienie działalności instytucji kredytowej z jednego podmiotu do drugiego może wymagać wyłączenia niektórych rodzajów działalności z transakcji i powierzenia ich nowo utworzonemu podmiotowi tymczasowemu, zanim te rodzaje działalności zostaną włączone do przejmującej instytucji kredytowej⁶ .

⁶ Przykładem może być sprzedaż instytucji kredytowej będącej częścią grupy, przy czym niektóre rodzaje działalności wymagające zezwolenia na prowadzenie działalności instytucji kredytowej zbywanego podmiotu muszą pozostać w ramach grupy. Działalność, która powinna pozostać, może na przykład zostać wyodrębniona w ramach nowego tymczasowego podmiotu prawnego, a następnie połączona z inn ym podmiotem należącym do grupy i posiadającym zezwolenie na prowadzenie działalności jako instytucja kredytowa.

Jeżeli właściwe organy ocenią, że ze względu na działalność, która jest tymczasowo przenoszona, podmiot taki spełnia definicję instytucji kredytowej, podmiot ten powinien uzysk ać uprzednie zezwolenie.

Z zastrzeżeniem postanowień powyższego punktu właściwe organy nie powinny uzależniać przeniesienia działalności instytucji kredytowej do podmiotu tymczasowego od uzyskania uprzedniego zezwolenia, jeżeli spełnione są następujące warunki:

• a) utworzenie podmiotu tymczasowego spełnia formalne wymogi struktury dla przeprowadzenia transakcji, a przewidywany okres funkcjonowania tymczasowej instytucji kredytowej odpowiada przewidzianemu prawem terminowi, tzw. legal second , tj. nieokreślonemu krótkiemu okresowi, w którym podmiot tymczasowy prowadzi działalność instytucji kredytowej w celu formalnego zakończenia serii transakcji prawnych wymaganych do połączenia podmiotu tymczasowego z nabywcą, oraz
• b) podmioty biorące udział w połączeni u podjęły odpowiednie i wystarczające środki, aby wyeliminować ryzyko związane z realizacją transakcji, w tym w odniesieniu do scenariusza, w którym przeniesienie nie może zostać sfinalizowane w przewidzianym prawem terminie, tzw. legal second . Środki takie (na przykład przeniesienie działalności z powrotem) powinny mieć na celu zapewnienie, aby tymczasowy podmiot nie prowadził na rynku działalności wymagającej zezwolenia na prowadzenie działalności instytucji kredytowej.

Właściwe organy powinny wyjaśnić, że zezwolenie na prowadzenie działalności instytucji kredytowej udzielone określonemu podmiotowi powinno być wykorzystywane wyłącznie przez ten podmiot i nie powinno być przenoszone na inny podmiot.

Biorąc pod uwagę, że zezwolenie jest udzielane przez właści we organy na mocy obowiązującego prawa krajowego, w przypadku gdy instytucja kredytowa zamierza przenieść swoją siedzibę do innego państwa członkowskiego, właściwe organy powinny uzależnić to przeniesienie od uprzedniego uzyskania zezwolenia od właściwych organów państwa członkowskiego, w którym będzie znajdować się nowa siedziba instytucji kredytowej.

Istniejąca instytucja kredytowa może zmienić swoją formę prawną zgodnie z obowiązującym krajowym prawem spółek. W przypadku gdy zmiana formy prawnej nie poci ąga za sobą istotnych zmian w zakresie nadzoru, właściwe organy nie powinny uzależniać tej zmiany od udzielenia nowego lub zmienionego zezwolenia.